C16083测验90分.docxVIP

一、单项选择题1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )????A. 反洗钱监控????B. 经纪业务客户异常投资行为监控????C. 自营业务投资行为合规性监控????D. 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败???? 描述：操作风险定义 您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：( ) ①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本????A. ①????B. ①③④⑤????C. ①②③④????D. ①②③④⑤???? 描述：操作风险带来的影响 您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是：( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。????A. ②③⑤????B. ①③④⑤????C. ①②⑤????D. ①②③④⑤???? 描述：操作风险管理工具 您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有：( )????A. 内部风险损失事件分析????B. 外部风险损失事件分析????C. 关键风险指标监控????D. 新业务评估???? 描述：操作风险管理工具 您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 以下哪项不属于操作风险范畴：( )????A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟，多笔委托下单无法执行????B. 投资决策失误，导致公司自营账户亏损????C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息，骗取公司为其授信开展业务????D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁，公司向其进行了赔偿???? 描述：操作风险定义 您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )????A. 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人????B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整????C. 清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管????D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整???? 描述：操作风险管理工具应用 您的答案：D,C,B,A题目分数：10此题得分：0.0批注：7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：( )????A. 光大证券“乌龙指”案????B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款????C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案????D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案???? 描述：操作风险分类 您的答案：C,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 以下不属于“内部舞弊”类操作风险事件的是：( )????A. 开展超风险限额的未授权交易????B. 盗用公司内部业务信息和客户资料????C. 使用获取的内部信息，为公司自营交易不当盈利????D. 收受贿赂、回扣????E. 违反适销性原则，向客户推荐高风险产品???? 描述：操作风险分类 您的答案：C,E题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 操作风险事件可能导致的影响包括：( )????A. 向客户赔偿差错交易导致的受损金额????B. 财务报表错报????C. 监管机构罚款????D. 行政处罚????E. 市场禁入???? 描述：操作风险带来的影响 您的答案：C,B,D,E,A题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：( )????A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭????B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案????C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案????D. 博时基金老鼠仓案???? 描述：操作风险分类 您的答案：A,D,B题目分数：10此题得分：10.0批注：