上市对国有商业银行的影响：理论研究与国际比较.pdfVIP

摘 要 国有独资商业银行的改革处于我国金融改革的核心地位，股改和上市被理论界 认为是国有银行改革最有效的途径，2003年末国家对中行和建行450亿美元 的注资，表明对国有独资商业银行的股改和上市进入到实旖阶段。虽然理论界普遍 认为上市对国有银行的发展具有积极作用，但研究较为泛泛，对国有银行上市前后 的制度、管理、经营等方面缺乏全面深入的对比分析。因此通过对国有银行上市前 后的对比研究和对上市与非上市银行对比的实证分析来论述上市行为的作用具有现 实意义。 本文以中国银行为实例运用理论分析和国际比较方法，揭示了上市对国有商业 银行的积极作用，为规划国有独资商业银行上市后的发展提供决策参考。在理论上， 论文分析了上市对国有独资商业银行自身产生的影响．包括对公司治理结构、产权 结构及内部激励和制衡机制的影响；对建立上市银行资本融资渠道的影响：对信息 披露的影响等。通过全面分析说明上市促使银行产权结构多元和分散，改变银行的 融资渠道，增加信息披露的透明度，有利于上市银行建立和完善公司治理机制。同 时本文在分析过程中，对完善公司治理结构、建立多种资本补充渠道、完善信息披 露等提出建议。在实证方面，通过对国有独资商业银行和国内外上市银行股权结构、 公司治理结构的比较以及盈利指标和风险指标的对比分析，进一步说明上市对提高 银行盈利能力、改善内部治理、拓宽融资渠道产生的积极影响。 全文共分三章。导言部分论述研究的理论背景和现实意义，介绍研究的框架体 系。第一章分析上市对国有银行自身的影响，侧重于四个主要方面：l、对公司治理 结构的影响；2、对银行资本金的影响；3、对信息披露的影响；4、对银行融资成本 的影响。在此基础上，第二章通过对国有独资商业银行和国内外上市银行股权结构、 治理结构对比的实证分析，说明上市银行较非上市银行更具效率。最后对上市后国 有银行仍可能存在的问题进行讨论，并对上市后国有银行内部治理结构和外部经营 环境的完善提出建议。 关键词：国有独资商业银行 股改和上市 公司治理结构 Abstract ThereformofState-ownedcommercialbankisinthecore of thefinancial position reforminChinaandthe stockmarketrefonnandIPOareconsideredthemosteffective ofthenationalbankreformthe circle．Attheendof state ways by theory 2003，the toBankofChinaandConstructionBankof registered$45，000，000，000 China，which indicatesthatthestockmarketrefo眦andIPOoftheState．ownedcommercialbankis cometothe the circle thinksthatIPO stage．Althoughtheory implementation universally hasactiveeffecttothenational relativeresearchis no bank，the nonspecific．There’S and onthe of and completein-depthcompar