2017银行个人理财初级考试重点第二套.docVIP

银行从业：个人理财（初级）第一套 1、授权委托书授权不明的，下列关于责任的承担说法正确的是（） A、应当由被代理人应当向第三人承担民事责任 B、代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任 C、被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任 D、代理外应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任 正确答案：C 解析：书面委托代理的授权委托书应当载明代理人的姓名或者名称、代理事项、权限和期间，并由委托人签名或者盖章。委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任。 2、下列关于代理的说法，错误的是（） A、代理人实施民事法律行为是以被代理人的名义进行的 B、法人也可以作为被代理人，通过代理人实施民事法律行为 C、代理人在代理活动中不具有独立的意思，必须依照被代理人的意思进行 D、双方当事人约定应当由本人实施的民事法律行为，不得代理 正确答案：C 解析：根据《民法通则》第六十三条的规定，公民、法人可以通过代理人实施民事法律行为，因此，B项正确;代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为，因此，A项正确;依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理，因此，D项正确;代理人在代理活动中具有独立的法律地位是代理的特征之一，因此，C项错误。 3、商业银行开展理财产品销售业务有下列哪些情形时，由中国银监会或其派出机构责令限期改正或罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关（） A、违规开展理财产品销售造成客户重大经济损失的 B、泄露或不当使用客户个人资料造成严重后果的 C、挪用客户资产的 D、泄露或不当使用客户交易记录造成严重后果的 E违规开展理财产品销售造成银行重大经济损失的 正确答案：A,B,C,D,E 解释：商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关；(1)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的;(2)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；（3）挪用客户资产的。 4、客户的基本信息大体包括客户的（）、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。 A、姓名 B、年龄 C、联系方式 D、工作单位与职务 E、国籍、婚姻状况 正确答案：A,B,C,D,E 解析：客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息〕。 5、在初次和之后的客户接触中，结合服务和产品销售的需要，更主要是为了更全面深入地了解客户，理财师应邀请客户参与或填写有针对性的调查问卷，调查问卷使用主要难点不包括（） A、问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户 B、客户有时不愿意填写 C、客户不认真填写 D、不容易量化 正确答案：D 解析：调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户;客户有时不愿意填写或不认真填写。 【易考网】——金融培训领导品牌