打击金融洗钱 - ibm.pdf

让我们共同创造更加智慧的地球 打击金融洗钱 Bancolombia加强反洗钱能力与预测分析能 力 capabilities with Predictive Analytics 据英国广播公司监测服务，哥伦比亚每年约有27亿的洗钱活动， 概要 大部分通过银行，离岸账户，空壳公司，庞氏骗局和黑市比索交 易等漏洞。很多时候，这些钱源于并帮助毒品交易、枪支走私和 业务挑战 恐怖主义等金融犯罪活动。 对哥伦比亚的银行更严格的反洗钱报告 要求通过后，Bancolombia需要开发新 的方法来分析交易数据。此外，采购问 题显著扩大了银行暴露在其旧规则为基 尽管哥伦比亚银行在洗钱和恐怖融资的可疑案例没有调查或起诉的责 础的分析工具的严重缺点。 任，他们必须遵守联邦政府设定的严格的报告要求。Superintendencia Financiera de Colombia，2008年，该机构通过了026指令，其中加强了 需求，并对金融机构实施了提交可疑交易报告的更严格的截止日 解决方案 期。 Bancolombia 从 SPSS，一家 IBM 的公 司，发现了预测建模软件，收购另一家银 行后，发现该解决方案要优于它一直在使 用的方案。Bancolombia 现在使用 为了帮助满足这些需求- 以及更好地预测和防范这些交易- IBM®SPSS®Modeler ，以发掘交易数 据，检测可能是由洗钱和恐怖融资导致的 Bancolombia采用IBM SPSS Modeler，数据和文本挖掘平台，帮 可疑交易。 助银行挖掘海量交易数据，以确定当前和潜在的洗钱或金融恐 怖主义。银行切换到Modeler后，它能够提高其合规性报告的速 度和精确度，集成从多个分支机构和业务线收集的数据，并极 大地降低分析单个交易的成本。 一个战略游戏 Grupo Bancolombia 是哥伦比亚最大的私人银行，拥有超过 600 万客 户，310 亿美元的资产，700 家分行，和2300 个自动取款机。该银行 提供了传统的商业和零售银行服务，包括支票和储蓄账户，贷款和抵 押贷款，投资银行和经纪服务。作为国内领先的银行，它力求建立银 行业的惯例和规章要求，包括检测和预防洗钱行为。 许多红旗方案的银行必须是在寻找洗钱的国际猫捉老鼠的演习， 有两项突出：化整为零和分级。化整为零涉及将一个大的事务分 成较小的，然后由很多代理商（蓝精灵）将它们存放到多个银 行。