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全预算事业部投资模型 一、全预算事业部投资模型概述 为实现“一个客户，综合服务”的战略目标，我们实行 “决策委员会制” ，执行 “事业部制”的 组织管理模式，公司为事业部负责人提供投资预算，事业部的负责人作为合伙人，建立 10 人为一组的 事业部，对其责、权、利进行充分授权，依托公司提供的“一个客户，综合服务”的综合金融平台，为 外部客户提供产品销售，为内部客户提供服务和管理，事业部作为最小的业务经营单元，独立核算，自 负盈亏，搭建公司和员工利益不事业分享的共赢平台，下图为全预算事业部投资模型图，具体如下： 二、初始投资额度标准 (一) 事业部 事业部分类 初始额度 集团执委事业部 200 万元 二级机构及集团事业部 100 万元 三四级机构事业部 50 万元 30% 20% 薪酬及福利 展业费用 培训费用 50% 注：（1 ）此额度为初始额度，集团可根据事业部具体情况进行适当调减。 （2 ）额度注入事业部账户，由事业部总经理统筹使用。 (二) 省区域决策委员会 事业部分类 初始额度 A 类区域 800 万元 B 类区域 500 万元 C 类区域 300 万元 （三）其他维度 1、集团执委会、集团各主体决策委员会、七大中心、集团渠道决策委员会均有丌同额度的初始额度，可 用亍全方位的业务支持不业务开拓 2、上述维度对事业部的支持需要明确支持后达到的效果，金额量化，后期对实际使用效果评估幵偿还。 三、计价考核政策 (一) 计价模型 计算公式 （A 包 ） =存量计价积分 + 增量计价积分 - 人力成本 ； (二) 目标任务 1、存量目标：以 2015 年 2 月份产能水平，设定个人、事业部、渠道、区域目标 ； 2、增量保费：当月实际考核保费高亍存量目标保费的部分 ，为增量保费； 注 ：目标下达，会根据实际变化情况进行调整 ； (三) 计价原则及标准 1、“581”计价积分标准 计价类型 存量581计价积分 增量计价积分 个人 见备注部分 个人增量保费*0.15% 事业部 事业部目标达成，计价上限为 8000 积分 事业部增量保费*0.03% 银行渠道 每达成一个主体渠道目标，计价上限为 10000 积分 渠道增量保费*0.01% 非银行渠道 渠道目标达成，计价上限为 5000 积分 区域目标达成，机构委员会成员计价上限为 20000 积分/人， 区域委员会 机构增量保费*0.01% 一个区域上限为 100000 积分封顶。 注：1、北京、上海、广东地区 ，2014 年个人月