‘财富管理’(理财规划) - 国立高雄应用科技大学金融系暨金融资讯研究所.ppt

理財規劃數量方法 「基礎理財規劃」(台灣金融研訓院，林鴻鈞等合著)(II) 理財規劃數量方法 「財富管理—理論與實務」(鄭義著，新陸書局出版) 理財規劃數量方法 「理財一指通」(蔡錦城著，Smart智富出版)(I) 理財規劃數量方法 「理財一指通」(蔡錦城著，Smart智富出版)(II) 理財規劃數量方法 「理財一指通」(蔡錦城著，Smart智富出版)(III) 理財規劃數量方法 Windows所提供的財務計算機 「標準型計算機」 「工程型計算機」 「財務計算機」 德州儀器(TI)的BAII PLUS、卡西歐(CASIO)的FC100V，以及惠普(HP)的10bII 「Google計算機」 理財規劃數量方法 [範例3.5：單利與複利的轉換關係] 轉換 差異 號稱「20年，每年獲利20%」，以複利算不過是8.38% 理財規劃數量方法 [範例3.6：期間複利與連續複利] 公式 理財規劃數量方法 [範例3.7：如何為特定夢想準備資金] 方法一：為直接透過前述的財務計算函數求算 理財規劃數量方法 方法二：在試算表中展開需求與供給之現金流量，再以Excel「目標搜尋」工具自動調整輸入現金流(資金準備期間現金流)流量，使需求與供給之現金流流量總折現值相等。 四種狀況分析 理財規劃數量方法 [範例3.8：以快速鍵與工作表上的按鍵驅動錄製的巨集以快速計算夢想準備資金] 理財規劃數量方法 [範例3.8：以快速鍵與工作表上的按鍵驅動錄製的巨集以快速計算夢想準備資金] 理財規劃數量方法 [範例3.9：如何在有限的工作表視窗中保留需求資訊] 隱藏不必要的欄列 縮放「顯示比例」 簡化螢幕畫面中不重要的顯示資訊 使用視窗分割功能 使用視窗凍結功能 把重要資訊藉由格位參照的方式集中在特定區域，甚至是另一個工作表中 理財規劃數量方法 [範例3.10：輸入資料的過濾與輸出資料的呈現] 資料驗證 設定格式化條件 理財規劃數量方法 [範例3.11：如何調整列印輸出] [範例3.12：連續數列、規則數列與內插數列的產生] 理財規劃數量方法 [範例3.13：以公式稽核功能確認系統設計的正確性] 10個學習資訊工具的理由 資訊能力的學習 資訊工具學習可以很簡單 試算表Excel 2007的執行環境 活頁簿、工作表、欄、列、範圍、格位 動態計算環境 資訊工具學習可以很簡單 試算表中5種資料型態與2種格位計算方式 格位計算與函數 相對參照與絕對參照 資訊工具學習可以很簡單 10分中學會財務計算能力 「由現值(PV)計算終值(FV)」的計算 100元(A1格位)，以10%利率(A2格位)複利2年(A3格位)，期末可累積多少錢(A4格位)? 什麼時候?原因?讓資訊工具運用變得這麼容易 資訊硬體，主要是個人電腦，其架構已經標準化 軟體組成單元技術，例如資料庫、網路、程式語言等，其技術標準已經歸於一統(或少數主流) SQL TCP/IP BASIC與C 軟體越來越好用 由文字介面到圖形使用者介面 人人可以自行設計網頁建構網站 資訊教育的普及 人人有電腦可用 The One! Excel。為何是她?何德何能? 試算表之來源… 成本低。Office的組件，不需另外購置 提供一絕佳的計算環境以建立模式庫 可連結資料庫與網際網路 前者提供金融分析歷史資料 後者提供即時資料 且都是運用標準介面或協定 可設計友善的使用者介面 可藉此環境，使用第三者廠商的軟體支援 試算表基礎的財務分析為國際潮流 移植性與可復用性高 試算表可以管理多大的部位 使用者自建系統趨勢的成因 資訊能力學習是必要的 金融交易者交易策略的私密性 金融行銷者面對客戶時的即時、客製化需求 理財規劃過程的彈性 金融創新商品的獨特性 此其時矣 必要 + 易學 = 高ROI 非0與1間的抉擇) 即使只花20分鐘學會試算表的操作，也可創造價值 如果覺得有收穫久多學一些(正向回饋) 試算表(Excel)的基本使用 基本能力查檢 進入、離開與Excel操作環境 Excel檔案的結構及工作表、欄、列、格位之定位 輸入不同型態資料 函數之基本使用 兼談相對參照與絕對參照 統計圖繪製功能 由功能表了解Excel?其他功能 Excel 2003與Excel 2007 視窗軟體的學習概念 課程、書、線上系統，與嘗試 試算表(Excel)的基本使用 Excel中不同資料型態的資料 設定資料格式 統計圖表繪製 試算表(Excel)函數的進階使用與列表 在Excel函數中使用名稱 使用巢狀函數 陣列函數使用 線上輔助 Excel中