洗钱基础知识培训(内控合规处).pptVIP

（13）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （14）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （15）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （16）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （17）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （18）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 * （二）报告期限、报送方式 期限 大额交易:大额交易发生后的5个工作日内。 可疑交易：可疑交易发生后的10个工作日。 市县行社应在上述期限之前报送至省联社，省联社方能按时报送。 报送方式：通过省联社，以电子方式报送至中国反洗钱监测分析中心 * （三）可疑交易类型分析 目前，人民银行将可疑交易分为12个大类： 1.疑似地下钱庄（非法汇兑型、非法结算型） 2.疑似腐败 3.疑似毒品犯罪 4.疑似走私 5.疑似诈骗 6.疑似集资 7.疑似传销 8.疑似套现 9.疑似涉税犯罪 10.疑似恐怖融资 11.疑似赌博 12.疑似虚假出资抽逃出资 具体每类型识别点参考人行海口中支《关于开展洗钱类型分析工作的通知》（琼银反洗[2013]17号）附件《可疑交易类型和识别点对照表》 * 七、其他反洗钱工作 定期组织辖内各机构反洗钱岗位人员进行反洗钱业务知识培训，每年至少一次。 省联社及市县行社反洗钱人员应依法协助监管 机关进行反洗钱调查和现场检查工作，配合司 法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 协助有权机关进行反洗钱调查和检查工作应限 定在法律法规和规章规定的义务之内，不得超 出法定范围。 定期组织辖内各营业网点进行反洗钱宣传工作，每年至少一次 * 各市县行社定期进行反洗钱专项稽核审计，每年至少一次。 考核工作分半年和全年进行。省联社对各市县行社每年度进行一次考核；各市县行社、每半年对辖内各营业网点进行一次考核，全年考核两次。 考核项目主要对“客户身份识别”、“宣传和培训”、“大额交易和可疑交易报告”、“反洗钱协查”、“大额现金交易登记”、“非现场监管信息报送”、“客户风险等级划分”、“保密制度履行”等方面内容进行履职评价。 * 谢 谢 ！ * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 模板来自于 * 海南省农村信用社反洗钱基础知识培训内控合规处 晁红领 * 一、基本概念 （一）洗钱概念 （二）刑法上的洗钱行为 （三）反洗钱概念 * （一）洗钱概念 洗钱一词来源于20世纪初的美国芝加哥。以阿里?卡彭为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后将洗衣物所得和犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法外衣。 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 * （二）刑法上的洗钱行为 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的： 1.提供资金帐户的; 　 2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; 　 3.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的; 　 4.协助将资金汇往境外的; 　 5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 (第一百九十一条,七种犯罪所得及所得之收益，五种行为。) * 《反洗钱法》第二条规定：“本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。” （三）反洗钱概念 * 二、反洗钱法律法规、制度及运行机制 （一）法律制度体系 （二）人行制度概览 （三）海南农信社反洗钱制度概览 （四）反洗钱制度运行机制 * * （二）中国人民银行反洗钱制度 1.《金融机构反洗钱规定》 2.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 3.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 5.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 6.《金融机构报