XX银行运营业务检查制度（2012年修订版）.docVIP

XX银行运营业务检查制度 （2012年修订版） 第一章 总 则 第一条 为了进一步加强全行运营业务内控管理，规范业务操作，防范风险隐患，切实提高会计信息质量，确保我行资金安全，根据《中华人民共和国会计法》、《商业银行内部控制指引》，特制定本制度。 第二条 运营业务检查是指运营管理部门采取现场检查或非现场检查的方式，对被查单位业务操作的合法性、合规性，会计核算的准确性、真实性、完整性，及制度执行情况和风险防范能力等进行的检查。运营业务检查是运营管理工作的重要组成部分，是贯彻落实各项规章制度，提高运营工作质量的重要保障。 第三条 运营业务检查的对象是全行或区域性的后台运营集中作业部门或中心（以下简称作业中心）、分行及以下各级运营管理、操作部门或机构。 第四条 运营业务检查遵循“以事实为依据，以国家有关法律、法规和我行各项规章制度为准绳”的原则，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的管理体制，通过检查与督导相结合，全面揭示分支行运营管理和操作中存在的问题和风险隐患。 第五条 运营检查的时间频率要求： （一）每年年初总行根据全行的业务风险状况拟定对分行的具体检查比例，原则上总行对分行的检查面不低于50%。 （二）分行对本行辖内各支行、部门的检查每年应不少于两次，对于风险状况较高的网点和部门应按季进行检查。 （三）营业网点每月至少应开展一次自查，自查的范围应全面覆盖本