新婚夫妻4大财务目标实现法.PDFVIP

Advisers 智庫 RFC顧問團 一份理想的財務規劃方案 新婚夫妻4大財務目標實現法 整理◎國際編輯部 在一次朋友聚會中因朋友的介紹，遠見 更加完整。 保險經紀人處經理許家瑜在二○一三 　　2.重新檢視所有開銷：找出不必要的開 年認識了范先生與陳小姐，二○一四年年初 銷，以利資產的累積。 陳小姐成了范太太。由於新婚的兩人對於家 　　3.將流動性資產重新調整配置：將活存 庭財務狀況，仍然無法全面掌控，希望重新 的資產依需要重新配置，加強對抗通膨能 統整帳戶資金，並討論未來可進行的財務規 力。 劃，期待擁有完善計畫且幸福的婚姻生活。 　　4.增加理財收入：調整手頭上閒置的資 金，將其做更有效益的運用。 執行8計畫 　　5.專款專用：依目標設定所需的金額， 　　第一次與范先生、范太太談論財務規劃 定時定額的將資金存入專用的戶頭，以利完 時，夫妻倆都很喜歡這樣的模式，覺得能對 成所有目標設定。 自己的資產更加瞭解、未來的規劃更容易按 　　6.風險規劃：補足保險規劃，將風險轉 部就班地完成，所以相當樂意提供財務資 嫁至保險公司。 料，協助許家瑜完成所有的財務報表。 　　7.季檢視：每季定期檢視執行計畫，包 　　經過了多次的深入互動，針對家庭財務 括收支結構、資產配置狀況、保單狀況、投 健檢報告及所發現問題進行討論後，夫妻倆 資績效地更新與檢討。 決定接受許家瑜所提出的建議，重新分配財 　　8.年檢視：每年進行週年檢視，針對理 務與投資，期望透過專業且完整的財務規 財目標的追蹤及設定，重新做確認及釐清。 劃，逐步實現理財目標，成就幸福家庭生 結果夫妻倆對於此次財務規劃感到非常 活。執行計畫如下： 新鮮且有幫助，也開始對家庭支出做更審慎 　　 1.養成每日記帳的習慣：讓收支記錄能 地控管，調整過往的消費行為，且開始養成 128 ▍Advisers財務顧問◎第325期 許家瑜 Profile 職稱：遠見保險經紀人處經理 入行年資：三年 學經歷：彰化女中、嘉義大學微生物免疫生 　　　　醫藥學系畢業 專業證照：IARFC國際認證財務顧問、投資 　　　　　型資格測驗合格、外幣資格測驗 　　　　　合格、產險資格測驗合格、壽險 　　　　　資格測驗合格 得獎紀錄： ＊二○一六年已達成二○一七年國際龍獎IDA