网金中国平台预警报告2017年第14期（邦邦理.PDF

网 金 中 国 网金中国 平台预警报告 2017 年第 14 期 （邦邦理财 ） 2017 年 7 月 阳光互金研究院 目录 第一部分：平台概况1 第二部分：邦邦理财存在的问题2 1) 平台合规性不足 2 2) 借款集中度过高 2 3) 项目涉及方与平台之间或存在关联 3 第三部分：总结5 报告撰写人 ：阳光互金研究院 联系电话： 400-006-2252 预 警 报 告 网 金 中 国 继上期阳光互金研究院预警中科金服后 ，发现其标的介绍与杭州的一家网贷平台—邦邦理 财项目介绍一致，随即开展了对邦邦理财的调查。结果如下： 第一部分：平台概况 邦邦理财于 2017 年 3 月份上线运营，主要项目为中小企业贷 ，运营公司为浙江融邦投资 管理有限公司。 据国家企业信用信息公示系统和平台官方网址披露，平台基本信息如下表所示： 平台名称： 邦邦理财 公司名称： 浙江融邦投资管理有限公司 注册时间： 2014-02-10 平台上线时间： 2017-03 平台网址： 平台客服热线： 400-680-5588 注册资本： 3300 万人民币 实缴资本 - 法定代表人： 张建安 注册地址： 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1378 号 1 幢 D 座 661-1 室 办公地点： 浙江杭州市余杭区文一西路 1328 号利尔达物联网科技园 2#1102c 1 ）平台合规性不足 预警原因： 2 ）借款集中度过高 3 ）项目涉及方与平台之间或存在关联 1 / 6 网金中国：邦邦理财预警报告 预 警 报 告 网 金 中 国 第二部分：邦邦理财存在的问题 1) 平台合规性不足 （1 ）平台存管进程未知 2016 年 8 月 24 日银监会颁布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和 2017 年 2 月 22 日颁布的《网络借贷资金存管业务指引》中 ，都明确要求网络借贷信息中介必须在 商业银行做平台投资资金存管。邦邦理财是否开展银行存管事项的相关工作 ，目前尚未有明确 结果。 （2 ）平台缺乏信息披露 平台官网设有信息披露一栏 ，但点击开来 ，形同虚设 ，仅有证照披露、工商局备案和合作 机构三栏 ，监管层要求披露的平台运营数据却是找无可找。 2) 借款集中度过高 平台官网能查询到 2017 年 5 月 11 日至 2017 年 7 月 18 日的借款项目，共计 82 个。经 阳光互金研究院调查，发现发布标的的企业仅有上海奋雄商业保理有限公司 ，共计融资金额达 4334.48 万元。除此之外，没有发现