天津省交通厅交通行业供应链营销--立金银行培训中心..docVIP

天津省交通厅交通行业供应链营销--立金银行培训中心 基本情况：天津省交通厅负责天津省内高速公路的建设、施工、资金筹措、资金管理、收费等业务。天津省交通厅对天津省高速公路的建设和运营坚持实行集中统一的管理体制，即：统一制定规划，统一组织建设，统一收费还贷，统一运营管理。各项规费收入128亿元累计利用贷款554亿元，累计偿还贷款77亿元，高速公路贷款余额477亿元。天津省交通厅是银行核心客户，除传统业务存款、贷款及结算外，双方在利率互换、信托理财及公路票据通业务方面均进行了合作。该客户在银行贷款规模约36亿元，日均存款19亿元，结算资金规模300亿元，办理票据通2.3亿元,办理信托理财50亿元，实现利率互换收益1228万元，单户全年净收益约9000万元。案例分析：（一）产业链条架构上游客户：钢材供应商、水泥供应商、沥青供应商核心客户：天津省交通厅、天津省高速公路管理局、天津省高速公路建设局下游客户：各大施工企业、工程承包商（二）融资方案设计1、上游客户融资方案天津省交通厅为确保重要工程的质量，有选择的统一采购钢铁、水泥、沥青等原料。在采购过程中，可应用保函，货押融资，应收账款质押，隐蔽型保理等融资产品。以沥青供应商为例，相关公司参与高速公路投标，需开具投标保函。中标后，授信品种主要是进口开证或开立国内信用证，可进行现货或进行未来货权质押（可采用到港监管再转至现货质押）。2、核心客户融资方案天津省交通厅为统贷统还式管理，贷款资金到账后，将划至天津省高速公路建设局，用于支付施工和材料费用。由于天津省交通厅在各家银行授信较多，传统贷款方式对其缺乏吸引力。为此，银行认真分析交通厅需求，从降低财务费用的角度出发，设计了如下方案：（1）中长期流动资金贷款。随着高速公路逐步竣工和运营，项目融资陆续到期，道路的养护日益重要，在此阶段，适合做中长期流动资金贷款。（2）公路票据通。由于贷款规模加大，交通厅的财务负担较为沉重。因此，对于工程承包款项和劳务款项，可采用票据付款方式，降低财务成本。具体操作，是以天津省交通厅作为授信主体，授权其下属单位天津省高速公路建设局使用其授信额度，办理银行承兑汇票及配套买方付息贴现业务，向供应商付款。目前，丹通线已经使用此类公路票据通业务。（3）公路建设资金监管。由于建筑施工企业挪用项目建设资金、拖欠工人工资等现象时有发生。为此，银行可根据高建局的资金监管要求，协助监管相应建设资金。具体操作，银行为交通厅发放贷款，划入高建局专户，银行与高建局局约定，委托银行对项目资金进行管理，银行与施工企业签订资金监管协议，对项目资金进行管理，对符合高建局规定的资金予以支付。3、下游客户融资方案建筑类施工企业在参与高速公路建设中可应用银行的产品较多，如开立信贷证明进行资格预审，缴纳投标保证金（可进行贷款）或开立投标保函，中标后开立履约保函和预付款保函并交纳履约保证金（可进行贷款）。在工程建设过程中，天津省高建局按工程进度拨付资金，银行可根据工程进度提供中短期流动资金贷款或保理。    ----------------------------精品word文档 值得下载 值得拥有---------------------------------------------- ----------------------------精品word文档 值得下载 值得拥有---------------------------------------------- -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------