个人跨境汇款没有年度额度限制.PDFVIP

2017年7月12日星期三 责任编辑吴炜 美术编辑翁浩强 投资B03 大额交易和可疑交易管理办法新规实施 个人跨境汇款没有年度额度限制 青年报见习记者 洪伟 ■资讯 本报讯 新修订的《金融机 构大额交易和可疑交易报告管理 上半年钱花得快？ 办法》已于7月1日起正式施行。 此办法是人民银行从反洗钱和反 是消费金融太方便！ 恐怖融资角度对金融机构提出的 新规范和新要求，执行主体是银 行等金融机构，个人不需做额外 “总感觉钱花得特别快，只 自明，但随着客群愈发年轻、需 申报，个人每年5万美元的便利 需要在手机屏幕上点一下，或在 求愈发细化，消费者对于金融消 化购汇额度和跨境汇款交易不受 线下商铺扫一下，随后便是每月 费服务的要求也水涨船高，基于 任何影响。主要变化在于将大额 的消费账单如约而至。”日前，北 互联网生态圈的金融机构仿佛 现金交易的人民币报告标准由 京市民王先生谈及上半年的消 更具优势。 “20万元”调整为“5万元”，以及 费感受时说。其实，消费数据增 马上消费金融首席执行官 对自然人银行账户的大额跨境转 长的背后，是我国消费金融市场 赵国庆表示，人工智能、区块 账交易报告标准，新增了“人民币 境外正常的消费和取现交易没有影响。 青年报资料图 的蓬勃发展。 链、云服务、大数据已经成为大 20万元以上”的要求。 当下，消费金融已渗透到 多数消费金融公司不可或缺的 信息向人民银行申报的主要变 则》，在经常项目下的境内个人 人们生活的各个角落，打开手 竞争要素，而这背后是消费金 洗钱行为更难逃避监管 化有两点。第一，二是将大额现 外汇跨境汇款，单笔或当日累 机就能看到自己的贷款额度， 融机构开始将重心放在“人” 2016年12月29 日发布的 金交易的人民币报告标准由“20 计不超过等值5万美元的，可 海外刷卡银行会主动提升额 上，挖掘消费金融背后的“人” 人民银行2016年3号令，是在 万元”调整为“5万元”，调整了 直接凭身份证件在银行办理； 度，用手机买百八十元的东西 的需求。 2006年2号令（2006年版《金融 金融机构大额转账交易统计方 超过等值5万美元的，凭身份 也能用信用赊账……上半年， “目前，互联网银行、新兴 机构大额交易和可疑交易报告 式和可疑交易报告时限。这一 证件和交易相关证明等材料在 传统银行和新兴金融机构在消 互联网金融机构已成为个人消 管理办法》）和2007年 1号令 变化一度被外界曲解成：每天只 银行办理。 费金融领域的竞争更加激烈， 费金融的生力军，与大行错位 （《金融机构报告涉嫌恐怖融资 能兑换等额5万人民币的美元 3号令从发布到正式施行 消费者却乐享其成。 竞争，形成互补。”苏宁金融研 的可疑交易管理办法》）的基础 或其他外币，按当前汇率约为 有半年的消化期，几位银行人士 上半年“钱花得快”已经反 究院宏观经济研究中心主任黄 上，为应对越来越高的反洗钱和 7100美