在金融盗窃案成功破获背后.docVIP

在金融盗窃案成功破获背后银行卡是高科技的产物，它的问世给广大客户架起了方便的桥梁，给金融发展插上了腾飞的翅膀，但也给犯罪分子作案提供了便利。不少犯罪分子为了达到窃取他人钱财的目的，在银行卡上想歪主意，给社会造成了极大的危害。但是，只要广大客户与警方、银行密切配合，我们就一定能挫败犯罪分子的阴谋和伎俩。下面讲述的这一案例或许对大家很有启迪―― 案情发生 岳阳，位于武汉、长沙的中间，中有京广铁路横穿而过，西有长江黄金水道浩浩荡荡，东有京珠高速公路南北贯通，可谓水陆便利，四通八达，历来是货物集散、商贾云集之地。岳阳巴陵大道东西贯通，像一条锦带把栉比鳞次的商铺馆所连接起来，显得尤为繁华热闹。中国农业银行巴陵支行大楼就坐落在巴陵大道的西面。支行楼下一层是支行营业大厅，左边是繁华的水果市场。得天独厚的商业环境使得这里每天客户盈门，业务繁忙。 9月17日早晨8点半，营业大厅刚打开大门，营业员刚开始一天的营业。这时，只见一中年男子风忙火急冲进大厅，直奔柜台。他一靠近柜台，就气喘吁吁、上气不接下气地说道：“银行同志，我的银行卡被盗了，能不能马上给我挂个失！”柜台营业员连忙安慰他：“别急，有事慢慢说。”闻讯赶来的营业部主任杜湘热情地接待了他，问明情况后说：“我们马上开机帮你办理挂失。”说罢，杜主任便招呼营业部内勤主任彭喜芝打开电脑。那男子在一旁焦灼地说：“我叫高新建，是河南人，银行卡是在河南办的。我卡上还有几千元钱，卡放在钱包里，连同包里的钱都被盗走了，如今连路费都没有了。” 杜湘连忙安慰他：“我们马上就帮你查卡上余额，看钱还在不在，如果盗窃人不知道你卡上的密码，卡里的钱是无法取走的。”不一会儿，银行记录显示屏出来了，记录显示高新建卡里的存款已被全部取走。 案情追踪 案情就是责任，案情就是命令。杜湘面对急得六神无主的客户，显得十分冷静。他一面安慰他，一面拨通电话向当地警方报案。警方闻讯后立即派出警力赶到营业部大厅。杜湘和警方一起认真分析案情，并立即调阅了监控录像。当录像放过第一遍之后，似乎没有发现什么可疑之处。可是他们改变方法，对录像进行反复回放，结果发现有一名男子取款时显得有些不自在。于是，他们唤过在一边焦虑不安的客户高新建来辨认。高新建一看，就认定录像中取款的可疑男子正是自己的货车司机李某。 警方根据这一线索，将犯罪嫌疑人锁定在李某身上，并随即派了警力将李某抓获。通过审讯，李某对犯罪事实供认不讳。 案件成功破获后，高新建挽回了损失，他激动不已，握着杜湘和其他人的手感激不迭：“真的很感谢农行领导，感谢大家对我这个外地人的热心帮助，如果这个案破不了，我真的连回家的路费都没有了。你们的工作让我终生难忘。” 案情分析 上述案件的破获看起来似乎显得很简单，它产生的意义却不一般：因为它不仅仅是挽回了客户的经济损失，更重 要的是它进一步树立了银行的形象，显示了法律的威严，打击了犯罪分子利用银行从事犯罪的气焰。在目前不少犯罪分子利用银行卡疯狂作案的情势下，我们有必要对这一案件进行分析，从中得出一些有益的启迪。 其一，鉴于目前犯罪分子利用高科技犯罪能快速、极易得手的特点，银行领导及员工也必须禀赋着对客户利益高度负责的态度，闻案即动，敏捷介入，像农行巴陵支行营业部的员工一样，不给犯罪分子留下喘息之机。我们分析一些让犯罪分子得逞的案件，一个很大的原因就因为一些银行员工接到有人报案或者挂失的事件后，不是急客户之所急，而是在作息时间、挂失手续、银行制度等方面受到制约，不敢突破，因而耽搁了时间，贻误了战机，坐待犯罪分子阴谋得逞，这类教训我们应该牢牢记取。 其二，银行在获悉案情后，应积极主动与警方联系、报案，争取他们尽快介入。因为行业分工的不同，在侦破案件过程中，有许多事情是单靠银行一方发力不能发挥极致作用的，有些事情甚至是银行无能为力的。只有银警双方紧密合作，犯罪分子利用高科技手段作案的阴谋才能最大限度地被杜绝。巴陵支行营业部主任杜湘深谙此道，他一旦获知案情趋于复杂便立即报警，使警方在最短时间内赶到，迅速破案，火速抓捕，迫使犯罪分子连逃逸的机会都没有。杜湘的做法值得我们学习。 其三，银行诸如报警器、监控录像等设施要时常处于临战状态。从上所述，农行巴陵支行和警方一起成功破获一起金融盗窃案，最大的功臣是谁？是银行的监控录像――那录像就是如来佛祖手中的照妖镜，立刻让犯罪分子原形毕露，无处躲藏。反过来我们设想一下，如果巴陵支行的监控录像失灵，什么也没录下来，你能从中找出可疑的取款人李某吗？如果不从录像中及时识破李某，你能如此神速地将他一举抓获吗？即使警方介入及时，也会在缺乏证据的情况下左分析，右分析，那样势必贻误战机，导致犯罪分子成功逃逸。 在这里，我们可以毫不客气地指出，目前在银行的