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保险业务实训 开设班级：金融学0801、0802、0803 开设学期：第七学期 课时：36 成绩评定： 综合实训报告（50%） 分章节实训报告（30%） 平时考勤（20%） 课程开设现实困难 硬件 软件 其他 解决办法 对原有保险实训大纲的内容稍作修改 侧重点放在即将面临就业的学生 金融机构业务实训 现实案例+互联网资源 PPT教学+上机 主要内容 保险中介业务实训（12课时） 保险公司业务实训（16课时） 其他保险机构业务实训（4课时） 保险监管业务实训（4课时） 学习方法 内容很多，授课过程只能介绍主要业务 课后按时完成分章节实训报告（多种形式） 没有特殊困难，按时到课 保险业务系统简介 信息化——取代手工、流程再造 信息系统整合——互联而独立 针对不同保险机构涉及的不同业务，业务系 统有所差异，但同类差别不大 属保险公司业务系统最为复杂，所以大多数 的实训软件针对保险公司业务 人寿保险公司业务系统 1、人寿保险核心业务系统 2、影像工作流系统 3、业务员管理系统 4、客户信息系统 5、建议书系统 6、其他，如： 电话中心、管理信息系统(MIS)、 财务系统、 精算系统、电子转帐系统、投资管理系统等。 人寿保险核心业务系统 根据险种的不同特性，寿险主要包含以下几类：? ? ? 人寿保险 ? ? ? 意外险 健康险 根据被保人是个人还是团体，可分为以下两类：? ? 个险 ? 团险 人寿保险核心业务系统-主要功能 人寿保险核心业务系统-主要功能 人寿保险核心业务系统-主要功能 人寿保险核心业务系统-主要功能 影像工作流系统-主要功能 客户信息系统-主要功能 客户信息系统-主要功能 财产保险公司业务系统 1、财产保险核心业务系统 2、双核系统 3、理赔系统 4、呼叫中心系统 5、客户服务管理系统 6、其他，如规则引擎系统、人力资源系统财务系统、保监会对接系统、保监会稽核系统、准备金系统、再保系统、收付费系统、单证管理系统、反洗钱系统、事件管理系统、需求管理系统、后台提数程序、客户信息系统、行业渠道系统、车型系统、电子商务网站、零配件系统、车辆定核损系统、销售管理系统、Gps查勘定损系统、车险行业信息平台系统、OA、短信平台、电销系统、审计系统等。 财产保险核心业务系统-主要功能 财产保险核心业务系统-主要功能 呼叫中心系统-主要功能 双核系统-主要功能 我国保险机构概况 参见保监会网站 The End! * 西财行知 SLX * * * * 产品定义 产品定义包括产品费率、现金价值、缴费周期、保险周期、货币等的定义。同时也包括死亡率的定义，产品类型、产品责任、可附加险种的限制等。 新契约（包含承保打印） 包括投保书的录入，投保人的录入，首期保费的录入，承保，打印等。 核保? ?核保就是对客户提出的申请进行审核，包括对保全变更件、理赔件的审核。? ?可以对客户提出的申请做同意、加费、除外、减额、拒保（拒赔）等决定。? ?核保与后面介绍的核赔是保险公司的核心工作。? ?核保系统不仅需要非常强大的系统，更需要很多专业的数据，如疾病代码、职业等级、地区等信息，同时核保系统的权限处理也是一个非常复杂的部分。 客户服务 客户服务又叫保全变更。 一般分为非财务变更和财务变更。 两者最大的区别就是一个不会发生钱的变化，一个会发生钱的变化。 财务变更又可以分为不需核保的和需核保的两种（非财务变更都是不需核保的变更）。 非财务变更一般包含以下几类：1．? ? ? ? 更改受益人2．? ? ? ? 更改生存现金、现金红利的处理方式3．? ? ? ? 寿险合同不丧失价值选择（NFO）4．? ? ? ? 更改地址5．? ? ? ? 更改签名6．? ? ? ? 更改投保人