客户经理管理综述 张晶晶编.pptVIP

* * 查询对公客户账户即时余额 * * 业务类型 对公存款 对公贷款 承兑 贴现 同业存款 其他对公业务 无账号保证金 内部户存款： 国家邮政局邮政储汇局 泰康人寿保险公司 * * 概述 业务认领 角色权限 数据查询 报表查询 * * 报表查询模块按照分析角度和对象分为六类 经营单位报表 客户经理报表 客户类报表 业务品种报表 行业报表 地区报表 * * 在该报表展现页面中有4个按钮，刷新、翻动、保存、返回，当数据很多时可以点击翻动按钮进行向前翻和向后翻动查看数据；如果需要保存数据，请点击“保存”按钮会出现如图的对话框，然后在该对话框中选择“保存”可以把数据另存为EXCEL格式文件。 * * 报表展示范围: 部门、客户经理 经济增加值数据、损益类数据 * * * * 表内业务手续费收入：关联到表内存款账号的手续费收入 初始经济增加值：各项业务经济增加值+表内业务手续费收入 调整后经济增加值：初始经济增加值+财务顾问费收入-备用调整项2 最终经济增加值：调整后经济增加值 - （ ∑部门所有客户经理调整后经济增加值-部门经济增加值）*（客户经理贷款年日均余额 / 部门贷款年日均余额） * * 报表展示范围: 机构、部门层面 业务量数据、经济增加值数据、损益类数据 * * * * 总行营销部门 经济资本回报率1 =（经济增加值-可使用费用+考核经济资本×最低经济资本回报率）÷考核经济资本×100% 分支机构 经济资本回报率1 =（经济增加值+考核经济资本×最低经济资本回报率）÷考核经济资本×100% 总行营销部门 经济资本回报率2=（经济增加值+考核经济资本×最低经济资本回报率）÷考核经济资本×100% 分支机构 经济资本回报率2=营业净收入÷考核经济资本×100% * * * * 月末存贷比控制以计财部公布数据为准。 * * * * * * 授信系统中一笔授信业务对应的担保合同记载以100万的定期存单为质押，则考核系统认定该授信业务存单质押存款为100万。 * * * * 业务年平均利率：反映时段情况 业务加权平均利率：反映时点情况 * * * * 其它分行办理 的业务如何认领？ 已认领了同业存款为何存款余额没有增加？ 为什么业务经济增加值为负？ 为什么经济增加值突然大幅减少？ * * 《关于签订〈客户经理从业协议书〉的通知》（浙商银发[2006]26号） 《浙商银行“主办调查、协办调查”资格管理办法（试行）》（浙商银发[2004]155号） 《浙商银行客户经理授信违规问责办法（试行）》（浙商银发[2004]157号） 《浙商银行员工内控违规扣分管理办法（试行）》（浙商银发[2007]140号） 《2006年总行营销部门客户经理经营业绩考核指导意见》 （浙商银发[2006]52号） 《2007年浙商银行经营业绩考核暂行办法》（浙商银发[2007]55号） 《浙商银行业务营销协调管理办法》（浙商银发[2006]124号） 《关于明确营销协调申请、审议流程的通知》（浙商银办[2006]82号） * * * * * 循规蹈矩 * * * 第十一条 办理授信业务过程中出现违规的，无论是否产生风险或损失，原则上各相关责任人都要受到经济处罚，并视情节轻重予以相应的行政处分或其他处罚。 第十二条 违规行为责任的处罚。视违规行为情节轻重，对相关责任人处以5万元以下的罚款，同时根据违规次数，按以下原则进行处罚： 对于第一次违规且情节严重的，进行通报批评。 对于第二次违规且情节严重的，暂停相关责任人的主办调查人或协办调查人任职资格3个月。 对于第三次违规且情节严重的，取消相关责任人的主办调查人或协办调查人任职资格。 第十三条 违规风险责任的处罚。属于违规风险责任的，在追究上述违规行为责任的基础上，视违规情节轻重对有关责任人加收授信风险资产余额2%（含）以下风险金；情节特别严重的，加收授信风险资产余额2%—5%（含）的风险金，同时给予相应行政处分。 第十四条 违规损失责任的处罚。属于违规损失责任的，向相关责任人收取总额不超过授信资产损失10%的赔款；情节特别严重的，加大赔偿比例，直至收取全额赔款。同时，对相关责任人给予降级直至开除的行政处分。 第十五条 有关责任人自授信责任处罚决定通知书下达之日起的1个月内，交纳（或由本行扣收）罚款、风险金、赔款。 有关责任人交纳（或由本行扣收）的风险金、赔款，可抵扣营销业绩考核中的有关扣项。 第十六条 风险金根据授信风险资产收回时间的长短按以下比例进行全额或部分返还，罚款和赔款不予返还。 （一）逾期3个月(含)内收回的，全额返还； （二）逾期3—6个月(含)收回的，返还95％； （三）逾期6—9个月(含)收回的，返还85％； （四）逾期9—12个月