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客户需求分析记录表 客户姓名： 日期： 联系电话： 1、客户寿险资料 工作单位： 服务年期： 员工福利： □有公积金 □没有 □有团体人寿保险 □没有 □有医疗保险 □没有 □有社会保险 □没有 个人保险： □有 1 2 3 公司名称： 每年保费： 购买年期： 购买原因： □没有 原因： 2、家庭基本情况 婚娴状况： □未婚 □已婚 □离婚 □丧偶 配 偶： 姓名： 职业： 收入： 吸烟： □有 □没有 是否参加保险计划? □有 1 2 3 公司名称： 保 障 额： 每年保费： 购买年期： 购买原因： □没有 原因： 孩 子： □ 有 □ 没有 姓名 性别 年龄 出生日期 教育基金情况 □有 □没有 姓名 性别 年龄 出生日期 教育基金情况 □有 □没有 是否需要照顾其他家庭成员： □要 □不需要 1．关系 所需金额 2．关系 所需金额 客户对家庭所负的责任需要 年 使用收入保障计算表 1．如果客户今天有 (a)入银行，而银行 ％年息，客户便可以每个月从银行户口提取10元直至 年为止。 2．计算客户［基本保障额］（b）是10元的多少倍？ (1)计算客户［基本家庭生活费］(b)是10元的多少倍? 方法：￥ (b)÷10＝ (c) (2)计算［基本家庭保障］方法： (a)X(c) 家庭保障收入分配图 每月家庭生活开支 住房情况: □自置 □供款年期 年，供款额(每月) 按揭保险 □有 □没有 公司 按揭额 □租住 每月租金 投资项目 □证券 □基金 □债券 □其它 储蓄情况 存款额 储蓄目的 寿险保障范围 1）家庭保障方面 人无法控制两种事情：1 2 该计划能够让您在出现上述情况时，保障您的家庭生活不受影响，您的家人仍然可以每个月拿到 元，一直到 为止。 教育基金 每年的高等教育费用 ，合计 _。 3）退休金 预计退休年龄 岁 退休后的收入来源： a） b） c） 4）应急现金 a）把握机会； b）应对困境。 需要用钱的时候，能够自己拿出来总比跟别人商量要好！ 有计划的储蓄 一份合适的寿险计划可以为您提供合适的保障 如果有什么事情发生的话，客户觉得重要的是： 设计建议书所需客户资料 出生日期： 年 月 日 吸烟习惯： □有 □没有 过去5年有否动过手术 □有 请说明 □没有 预算保费：￥ ／月 ￥ ／年 每月收入 ￥ A已有资产 1．现有人寿保险金额 ￥ 2．现金 ￥ 3．团体人寿保险 ￥ 4.定期存款 ￥ 5 .其他