2011年营业室工作总结..docVIP

营业室2011年工作总结 根据年初工作计划安排，结合哈中支支付结算工作会议和清算中心工作会议精神，我们在做好正常会计核算的基础上，立足营业室实际，有针对性地开展工作，比较圆满地完成了全年工作，现将全年工作总结如下： 一、今年重点完成了以下几个方面的工作。 （一）整章建制，认真执行制度，充分防范资金风险 在年初补充和完善制度三大类三十八项基础上，根据七银发【2011】60号内审部门下发的《关于开展加强和完善内控制度建设工作的通知》要求，我们积极落实中心支行党委提出的“深入推进标准化管理，逐步形成标准统一、操作规范、监督到位的内控环境”的工作目标，对营业室的制度又做了进一步加强和完善，主要做到了以下几点： 一是在原有业务管理制度、综合管理制度及上级行制度三大项的基础上，增加了岗位职责及业务操作流程图，完善了营业室制度。 二是将业务管理制度中的岗位职责、营业室岗位风险管理防范措施及责任和两个应急管理预案分别作为一大类制度单独设立，从总体上更加明确了营业室的部门职责和每个岗位的职责，更加突出了营业室风险管理的重要性，也更加突出了营业室会计核算系统和支付清算系统危机处置预案的重要性。 三是设立了营业室强制休假登记表，将每个人员的强制休假情况及监督部门的监督情况全部进行了登记，更加突出了营业室重要岗位强制休假的重要性。 四是在会计主管坐班日志中增加了各类检查的记录情况，并将检查资料调阅清单附在坐班日志后面备查，完善丰富了会计主管坐班日志的登记内容。 通过以上梳理补充和完善，营业室的制度更加丰富而全面，重大责任制度也更加清晰和突出。 （二）加强了对开户单位日间透支问题的监督 从去年开始，我们对日间透支问题进行了研究，设立了《营业室日间透支情况登记簿》，通过采取先检查余额是否充足，然后再记账的方式，今年共堵住日间透支264笔，其中现金支票取款余额不足136笔，电汇业务余额不足84笔，同城清算余额不足44笔。接柜时余额不足我们马上拒绝受理票据，同时通知开户单位及时筹措款项，有效地控制了日间透支现象的发生，防范了因我行透支而导致开启清算窗口的问题，这项工作，增加了我们营业室很大的工作量。 （三）认真研究探讨办理新业务 1、按时启用新版支票 根据总行和哈中支关于启用新版支票的文件要求，我们于二月末将旧版现金支票和转账支票核查封存，并将库存情况报送会计财务科，以备上级行批准核销后销毁。同时按照文件要求增设新版支票账户6个，并将从会计财务科领回的新版现金支票和转账支票记账入库保存，从3月1日开始正式使用新版支票。新版现金支票和转账支票，票据号码统一调整为16位，有效地保证了支票安全性， 2、按照文件要求重新规范再贴现账户 按照哈银办发【2011】78号文件《关于明确再贴现分户核算处理方法的通知》要求，再贴现业务按照买断式和回购式分设账户，我们于6月23日将现有的龙江银行和工商银行的再贴现账户重新进行了规范，使再贴现业务更加清晰准确，保证了再贴现业务正常办理。今年5月份龙江银行又申请了7，000万元的再贴现额度，并于5月26日办理了7笔共计7，000万元的再贴现业务，截止到 10月 28日已全部还款完毕。 3、继续认真办理缴财政存款业务 今年我市的建设银行由于也有财政性存款业务，按照省建行的要求要存放到当地的人民银行，所以他们多次主动联系我们要求缴存财政性存款，按照上年办理龙江银行和工商银行缴存财政性存款的工作程序，我们于今年6月初为建行建立缴存财政性存款账户，今年共办理办理缴存、补缴、退缴财政存款业务83笔。 4、认真办理哈尔滨银行的开户工作 今年上半年哈尔滨银行入驻七台河市，按照业务需要要求在营业室建立准备金账户，用来办理清算和存取现金业务，我们按照文件要求，为哈尔滨银行建立了存款准备金账户，同时开办了电子对账业务。由于增加建立准备金账户这项业务在以往没有发生过，所以大家经过多次研究并咨询有经验者，在全科人员的共同努力下，顺利完成哈尔滨银行的账户建立工作。 5、积极做好核算系统调整流动性贷款业务相关会计科目工作 按照《中国人民银行会计财务司关于调整流动性贷款业务有关会计科目的通知》要求，我们于11月7日对核算系统流动性贷款有关会计科目进行了调整， “11001金融机构贷款”和“11002农村信用社贷款”及表外的“60001金融机构贷款”、“60002农村信用社贷款”科目名称更名为“11001一般流动性贷款”和“11002支农再贷款”及“60001一般流动性贷款”、“60002支农再贷款”，并对已建的账户相应做了修改。 （四）严格按照总行要求全年共完成了六次上调存款准备金率 为加强银行体系流动性管理，引导货币信贷合理增长，中国人民银行总行在2011年共发布了六次上调人民币存款准备金率文件，分别是： 2011. 1.20龙江银行由16.5%上调到1