退休养老金计划案例研究.pptVIP

（一）老李今年40岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要10万元（岁初从退休基金中提取）。老李预计可以活到85岁，老李拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。老李在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。 1.老李退休后余年为（ ）年 A.24 B.25 C.26 D.27 2.老李在60岁的时候需要准备（）元退休金才能实现他的养老目标。 A.560441 B.1355036 C.1255036 D.1555036 3.老李拿出10万元储蓄作为退休基金启动资金（40岁初），到60岁退休这笔储蓄会变成（）元。 A.560441 B.1355036 C.1255036 D.1555036 4.由于老李有10万元储蓄作为退休启动资金，不考虑退休基金的其他来源，那么老李在60岁时退休基金缺口是（）元 A.1555036 B.1255036 C.560441 D.794595 5.计算老李每年还应投入（）元资金才能弥补退休基金缺口。 A.1555036 B.1255036 C.15532 D.794595 6.若老李将10万元启动资金用于应付某项突发事件，则老李需要修改自己的退休规划。若假设老李希望保持退休后的生活水平，那么老李需要增加每年对退休金的投入额，新的每年投入额是（）元 A.1555036 B.1255036 C.26486 D.794595;（二）老王今年45岁了，家里有存款10万元左右。他和妻子两人每个月收入大约3000元，月花费近2000元。假设老王和妻子计划在5年后退休，退休后老王再生存25年，并且假设它们每个月花费需要2000元，减掉基本养老保险的600元，每月还需要1400元。假设老王在退休前后的投资收益率均为1.8％。 7.根据题意我们可以推测出老王在（）岁是退休 A.50 B.85 C.95 D.80 8.我们可以推测出老王可能会在（）岁时去世 A. 75 B.85 C.95 D.80 9.老王在50岁时需要准备（）元退休基金（注：除每月600元基本养老保险的折现值）才能实现自己的生活目标。 A.338013 B.172144 C.26486 D.94595 10.如果按月复利计息，老王45岁时的10万元存款在退休时会变成（） A.338013 B.172144 C.109410 D.94595 11.老王将现在每月的结余1000元存入银行在退休后会变成（）元 A. 338013 B.62734 C.291653 D.94595 12.按照上面的准备方法，老王的退休资金的缺口为（）元 A.338 013 B.172 144 C.165 867 D.94 595 13.如果老王坚持不下调生活质量，同时仍以银行存款为主要投资渠道，如果他还想在50岁退休，那么他需要每月存款（）元 A.3 664 B.3 744 C.3 844 D.3 544 ;（三）小李今年25岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费用为15万元。小李在25岁时拿出5万元作为养老基金的初始资金，小李预计可以活到90岁，为了实现他的目标，他打算每年年末投入一笔固定的资金。小李在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为10％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为7％。 1.小李退休后的余命为（）年 A.29 B.30 C.31 D.27 2.小李在60岁的时候需要准备（）元退休金才能实现他的养老目标 A.1991650 B.1355036 C.1255036 D.1555036 3.小李拿出5万元储蓄作为退休基金的启动资金（25岁初），到60岁时这笔储蓄会变成（）元。A.560441 B.1355036 C.1405122 D.1555036 4.由于小李有5万元储蓄作为退休基金的启动资金，不考虑退休基金的其他来源，那么小李在60岁时退休基金的缺口是（） A.1555036 B.1255036 C.560 441 D.586 529 5.计算小李每年还应投入（）元资金才能弥补退休基金的缺口 A.1 558 B. 1 255 C.2 164 D.7 945 6。若小李将5万元启动资金用于应付突发事件，则小李需要修改自己的退休规划。若小李希望保持退休后的生活水平，那么小李需要增加每年对退休基金的投入额，新的每年投入额为（） A.7 349 B.12 550 C