福慧人生终身寿险.pptVIP

福慧人生終身壽險 大綱 前言 92年起因法令規定，銷售生前契約必須將75%的金額提存信託，若客戶解約也必須償還至少85%的解約費用，國寶服務公司受此約束下，生前契約的推廣及行銷受到不少限制， 該商品是非常有潛力的商品，目前已賣出20多萬張，因此本專案將以創新的銷售模式，用生前契約結合保險打通銀髮族市場。 成功的異業結盟案例：日本ORIX生命保險株式會社與該國最大的墓碑販賣商「大野屋」共同合作，配合ORIX的直銷保險來作為葬儀費用之準備，推出『安心直銷計劃』。該計劃除可提供全套殯葬儀式，並可於生前申請墓地與墓碑等，不幸身故時，即可由前述保險給付充作費用。 國內 內政部戶政司的統計表顯示，50~75歲的人口高達368萬人，佔總人口數約16.1%，而國人平均殯葬費用的花費約為37萬元，未來銀髮族保單將是一個相當具有開發性的市場。 國外 According to a 2007 survey by AARP, 34 percent of the over-50 population has done some pre-planning and 23 percent have pre-paid a portion or all of the funeral or burial expenses for themselves or someone else. That translates into 20 million people age 50 or older who have already paid some funeral expenses. A traditional funeral, including a casket and vault, costs about $6,000, according to the Federal Trade Commission (FTC), and additions such as obituary notices, flowers and limousines easily run up the total to over $10,000. 創新的業務 商品簡介 保障內容 給付範例 商品圖示 投保須知 被保險人告知事項-3項 請回答第(1)~(3)項，是否有告知為”是”之情事？(LL)……□是□否 1.過去五年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？(詳註一) 2.過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上? 3.過去一年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？(詳註二) 註一 註二 業務運作模式 銷售作業 行政流程 目標客戶 保戶利益 銷售話術 自己付款規劃自己想要的身後事 用保險給付鎖定生前契約的價格 利用本專案購買生前契約享有特別優惠價 核保簡單，專為銀髮族量身訂做的保單 銷售人員的利益 * 友邦人壽 友邦人壽銀行保險部 2009.8.12 前言 1 商品簡介 2 核保規定及告知事項 3 目標客戶及銷售說明 4 368萬 71萬 75萬 82萬 140萬 人數 合計 70~75 65~69 60~64 55~59 年齡 共創佳績 保經代 保經代 華信保經成天國際 友邦人壽國寶服務 保經代 同左 50~75歲 投保年齡 一般身故/全殘保險金 意外身故/全殘保險金 一般身故/全殘保險金 意外身故/全殘保險金 生存還本金 商品內容 躉繳 10年期 繳費方式 15~50萬 15~50萬 投保金額 商品 福慧人生-分期繳 福慧人生-躉繳 外加一倍基本保額 外加一倍基本保額 意外身故/全殘保險金 第1~2保單年度 ●累積已繳保險費 第3保單年度起： ●三者取其高：{基本保額，保 價金，累積已繳保險費} 第1~2保單年度 ●累積已繳保險費 第3保單年度 ●50%基本保額 第4保單年度起： ●三者取其高：{基本保額，保 價金，累積已繳保險費} 一般身故/全殘保險金 無 第5及第10保單年度 ●領取基本保額20%的生存還 本保險金 生存還本金 商品 福慧人生-分期繳 福慧人生-躉繳型 48,000 48,000 0 0 0 生存還本金 240,000 240,000 240,000 198,840 198,840 一般身故/全殘 躉繳 480,000 480,000 480,000 438,840 438,840 意外身故/全殘 480,000 480,000 360,000 299,040 269,520 意外身故/全殘 240,000 240,000 120,000 59,040 29,520 一般身故/全殘 分期繳 10. 5. 3. 2. 1. 給付金額(依以下保單