投资者分类及匹配规定.PDF

投资者分类及匹配规定 第一部分 专业投资者认定 第一条 公司将专业投资者分为A类专业投资者、B类专业投 资者和C类专业投资者。 第二条 符合下列条件之一的是A类专业投资者： （一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券 公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公 司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公 司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 （二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于 证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公 司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业 协会备案的私募基金。 （三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社 会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机 构投资者（RQFII）。 第三条 符合下列条件的机构和个人是B类专业投资者： （一）同时符合下列条件的法人或者其他组织： 1.最近1 年末净资产不低于2000 万元； 2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元； 3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 （二）同时符合下列条件的自然人： 1.金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不 低于50 万元； 2.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历， 或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经 历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、 获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、 资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其 他衍生产品等。 第四条 由符合下列条件之一的普通投资者申请转化而成的 专业投资者为C类专业投资者： （一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资 产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、 外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织； （二）金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入 不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外 汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相 关工作经历的自然人投资者。 第五条 B类、C类专业投资者可以申请转化为普通投资者。 第二部分 普通投资者分类 第六条 公司按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考 虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚 信状况等因素，通过《普通投资者风险承受能力问卷》对普通投 资者的风险承受能力进行评估，将普通投资者划分为五类： 投资者分类 调查问卷评分结果 C1 20 分以下 C2 21 分-36 分 C3 37 分-53 分 C4 54 分-82 分 C5 83 分以上 第七条 风险承受能力经评估为C1类的自然人普通投资者， 符合以下情形之一的，公司认定为风险承受能力最低类别的投资 者： （一）不具有完全民事行为能力。 （二）《普通投资者风险承受能力问卷》（个人）第17 题选 项为A，表现没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失。 （三）法律、法规规定的其他情形。 第三部分 适当性匹配与管理 第八条 投资者风险承受能力等级与产品服务风险等级匹配 如下： 产品服务 R1 R2 R3 R4