合规职能演进，刻不容缓奠定未来成功的基石.PDF

合规职能演进， 刻不容缓： 奠定未来成功的 基石 全球保险业首席合规官调查报告 目录 引言 1 概要 2 在促进组织成功方面，合规 4 发挥着重要作用 合规活跃程度高，且日益广泛 6 地使用评估、监督与测试 合规活动报告范围广泛 7 监管互动频繁 8 消费者保护是首席合规官的工作重点 9 科技力量的利用空间依然巨大 10 展望：首席合规官如何看待合规 11 职能的未来发展? 结语 12 引言 对于当今的首席合规官而言，保险行业几乎每天都向其展示新的挑战与机遇。 监管机构的要求不断地变化和延伸，创造了对合规职能、合规工作方法和合规技 术的新需求。同时，首席合规官感受到高级管理层对合规部门能力或职责的期望 渐增。对于合规团队而言，仅从事防御性的工作已经远远不够；其还需要更具前 瞻性，能预测风险并支持运营业务，从而取得更佳的表现。尽管合规职能在持续 进步，但我们仍需认识到，若要能够完全战胜挑战，尚需付出更多努力。 通过与首席合规官的非正式访谈以及持续合作，我们注意到的这些迹象表明，现 在是合规职能发展过程中的重要时刻。因此，安永决定对当今保险公司的合规职 能来一次纵览，旨在了解其当前的结构、报告、技术和其他方面。 本报告详述的调查结果，是以标准问卷为基础，是我们在2015年采访了来自全球 20家保险公司的首席合规官后进行集结所得出的。这些保险公司的总部遍布世界 各地（欧洲、北美洲、非洲和亚洲）。* 安永的调查报告主要关注七个主题： 1. 合规职能的角色和地位 2. 合规管理 3. 合规管理信息与报告 4. 监管互动 5. 消费者保护 6. 科技应用 7. 未来展望 安永的调查结果表明，许多公司的合规职能已发生了实质性的变革，而其他公司 仍处于起步阶段，但也很可能随后跟上。我们在本报告结尾处提出了一些问题供 思考，这不仅是为了帮助首席合规官应对诸多挑战，也是为了满足对逐步提升该 部门能力的期望。提出正确的问题通常是寻找正确方向的第一步。 *部分受访者并未回答全部问题，图表反映了这一点 合规职能演进，刻不容缓：奠定未来成功的基石 全球保险业首席合规官调查报告 | 1 概要 安永调查结果表明，合 合规活动在众多领域存在一致性 规部门被公认为是全 我们发现合规部门的活动在不同组织和国际法律体系内存在具有一致性的领域。例如，合规监 球保险公司控制体系 督与报告活动是广泛存