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第四章 中央银行 高建侠 学习目标 通过本章的学习，了解中央银行产生和发展的过程；掌握中央银行的职能；熟悉中央银行的分类；掌握中央银行的三大业务。能够运用基本理论分析实际问题。 主要内容 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行的主要业务 第三节 我国的中央银行 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展 第一节 中央银行概述 中央银行是一国最高的货币金融管理机构，它担负着货币发行、金融体系管理、宏观经济调控的使命，是一国经济管理的重要组成部分。 一、中央银行的产生与发展 （一）经济背景 1．商品经济的迅速发展 2．银行信用的普遍化和集中化 （二）产生的必要性 1．政府控制货币财富的需要 2．统一货币发行的需要 3．集中信用的需要 4．建立票据清算中心的需要 5．统一金融管理的需要 英格兰银行 世界上最早形成的中央银行，为各国中央银行体制的鼻祖。1694年根据英王特许成立，股本120万镑，向社会募集。成立之初即取得不超过资本总额的钞票发行权，主要目的是为政府垫款。到1833年英格兰银行取得钞票无限法偿的资格。1844年，英国国会通过《银行特许条例》（即《比尔条例》），规定英格兰银行分为发行部与银行部；发行部负责以1400万镑的证券及营业上不必要的金属贮藏的总和发行等额的银行券；其他已取得发行权的银行的发行定额也规定下来。此后，英格兰银行逐渐垄断了全国的货币发行权，至1928年成为英国唯一的发行银行。 与此同时，英格兰银行凭其日益提高的地位承担商业银行间债权债务关系的划拨冲销、票据交换的最后清偿等业务，在经济繁荣之时接受商业银行的票据再贴现，而在经济危机的打击中则充当商业银行的“最后贷款人”，由此而取得了商业银行的信任，并最终确立了“银行的银行”的地位。随着伦敦成为世界金融中心，因应实际需要，英格兰银行形成了有伸缩性的再贴现政策和公开市场活动等调节措施，成为近代中央银行理论和业务的样板及基础。1933年7月设立“外汇平准帐户”代理国库。1946年之后，英格兰银行被收归国有，仍为中央银行，并隶属财政部，掌握国库、贴现公司、银行及其余的私人客户的帐户，承担政府债务的管理工作，其主要任务仍然是按政府要求决定国家金融政策。英格兰银行总行设于伦敦，职能机构分政策和市场、金融结构和监督、业务和服务三个部分，设15个局（部）。同时英格兰银行还在伯明翰、布里斯托、利兹、利物浦、曼彻斯特、南安普顿、纽卡斯尔及伦敦法院区设有8个分行。 二、中央银行的性质与职能 （一）中央银行的性质 中央银行的性质一般表述为：中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。 中央银行的性质 中央银行是一个特殊的金融机构，其特殊性主要表现在： 中央银行的职能 1．发行的银行 2．银行的银行 3．国家的银行 发行的银行 所谓发行的银行是指中央银行垄断货币的发行权而成为全国唯一的货币发行机构。 中央银行掌握了货币的发行，有利于中央银行管理和调节货币流通，稳定货币，促进经济和金融的发展。调节和控制货币供应量是中央银行实施货币政策的重要手段。 银行的银行 所谓银行的银行是指中央银行的地位在商业银行和其他金融机构之上，它不与工商企业及私人发生业务关系，而只以商业银行和其他金融机构为工作对象，提供各种服务。 国家的银行 所谓国家的银行是指中央银行代表国家执行金融政策，代为管理财政收支并为国家提供各种金融服务。 国家的银行职能 （1）代理国库。 （2）代理国家债券的发行。 （3）给国家提供信用支持。 （4）管理黄金和外汇储备。 （5）制定并监督执行有关金融管理法规。 除了以上五个方面以外，中央银行要代表政府参加各种国际金融组织，出席国际性会议，从事国际金融活动以及代表政府签订金融协议。因此，中央银行是一国从事对外金融关系的政府机构。 三、中央银行制度的类型 （一）单一型 （二）复合型 （三）跨国型 （四）准中央银行型 单一型 单一型的中央银行制度是指国家单独建立中央银行机构，由该机构统一行使中央银行的职能。具体有两种形式： 1．一元式 2．二元式 复合型 复合型的中央银行制度是指一个国家没有设置专门的中央银行，而是有一家大型银行既行使中央银行的职能，又经营一般商业银行的业务。这种体制的中央银行主要存在于前苏联和东欧等国。我国在1983年以前一直实行这种中央银行制度。 跨国型 跨国的中央银行制度是指由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。 准中央银行型 准中央银行是指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行综合行使中央银行的职能。新加坡、香港就是典型代表。 第二节 中央银行的主要业务 一、中央银行的