融资计划书(10000万1111)..docVIP

融 资 计 划 书 湖南恒正投资有限公司 2011年11月 融资申请书 公司： 我司目前需要融资10000万元人民币，期限1年，用于佳和名都商业住宅小区一期项目开发建设。 佳和名都商业住宅小区一期项目由洞口佳和房地产开发有限公司投资开发。项目位于洞口县城北开发区洞口大道、砚龙路、新村路、雪峰路合围处。该项目与“佳和国际家居广场项目”相邻，区位条件好，交通十分便利，周边学校、医院、金融机构、农贸市场、电信、宾馆、超市等基础配套设施齐备，是一个理想的经商、居家之地。 本项目定位为洞口县属面积最大和功能最全的中高档住宅小区。 项目主要技术指标如下： 总建筑面积：251990.58平方米 其中：住宅合计152526平方米 临街商业建筑面积50397.58平方米（社区配套商业设施） 幼儿园面积2000平方米 会所面积2067平方米 地下层建筑面积45000平方米，停车位1400个 建筑容积率：4.0 建筑密度： 35% 绿化率： 30% 建筑层： 小高层和高层 项目总投资：50867万元 项目总成本：57884万元 项目总收入：104485万元 项目所得税前利润：46601万元 所得税前利润率：80.51% 可见，项目商业前景优越，盈利目标的实现有保障。 目前公司已办理《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》及部分楼栋《预售许可证》等手续，并已于2011年10月1日正式开盘，名都会所工程已竣工，项目现场建设正在进行中。之前，于2011年6月开始的VRP认筹获得消费者踊跃参加，初步证明项目楼盘价格及市场定位得到消费者和市场认可。 名都商业住宅小区一期项目开发周期为2年，已投入自有资金超过1.6亿元用于支付前期费用及建安成本费用，仍需要融资10000万元，以保证项目顺利按计划全部建设完成。 项目资产销售预测进度见下表： 单位：万元 时 间 至2012年2月底 至2012年5月底 至2012年9月底 销 售 额 23464 比2月底增21040 比5月底增31958 累计销售额 23464 44504 76462 由上表可知：至2012年2月底，销售回款可达23464万元；至2012年5月底，销售回款可达44504万元；至2012年9月底，销售回款可达76462万元。上述销售回款可作为本次融资10000万元的还款来源，足够一次性归还融资本息；加之另有房地产抵押担保措施，所以，实现归还贵公司融资本息是完全有保障的。 为此，特向贵公司申请融资10000万元，使用期限为1年。 湖南投资有限公司2011年10月31日 目 录 第一章 公司介绍 1 一、洞口佳和房地产开发有限公司简介 1 二、湖南恒正投资有限公司的简介 3 第二章 佳和名都商业住宅一期项目分析 4 一、项目基本情况 4 二、项目背景 5 三、资金投入与项目进展 6 四、项目销售收入估算 6 五、项目开发成本估算 7 六、项目利润估算 9 七、还款资金来源 9 第三章 市场分析 10 一、洞口县宏观经济分析 10 二、洞口县房地产市场分析 11 三、项目市场定位 12 四、未来市场预测 13 第四章 管理团队 14 一、人员构成 14 二、组织结构 14 三、管理规范 14 四、建设过程保证 14 附件： 16 融资方提供以下资料复印件附后备查： 1、营业执照复印件 2、组织机构代码证复印件 3、税务登记证复印件 4、资质等级证书复印件 5、法人代表身份证复印件 6、法人代表证明书复印件 7、佳和房地产公司开户许可证 8、湖南恒正投资有限公司开户许可证 9、佳和房地产公司贷款卡 10、佳和房地产公司验资报告 11、佳和房地产公司章程 12、2010年佳和房地产公司财务审计报告 13、2010年经审计佳和房地产公司资产负债表 14、2010年经审计佳和房地产公司利润分配表 15、2010年经审计佳和房地产公司现金流量表 16、2011年4月佳和房地产公司资产负债表 17、2011年4月佳和房地产公司利润分配表 18、佳和名都一期项目核准批复 19、佳和名都一期项目建设用地规划许可证 20、佳和名都一期项目建设工程规划许可证 21、佳和名都一期项目施工许可证 22、房屋预售许可证 23、抵押物清单 24、抵押物权证复印件 第一章 公司介绍 一、洞口佳和房地产开发有限公司简介 一、公司概况 洞口佳和房地产开发有限公司成立于2005年10月，公司经营范围为房地产开发、销售及物业管理，法人代表兼董事长黄少华。 佳和公司目前共有员工86人，其中专业技术人员54人（中高级职称人员