第十章 职业道德和投资者教育-从业人员岗位要求.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第十章 职业道德和投资者教育 知识点：从业人员岗位要求 ● 定义： 担任销售银行理财产品的从业人员，应当遵守岗位要求 ● 详细描述： 1.从业人员在向客户宣传销售理财产品时，应先自我介绍，尊重客户意 愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。 2.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人 员掌握理财业务监管政策等，熟悉理财产品宣传销售文本，产品风险特性等 专业知识。 3.商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管 理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为唯一考核和奖励指标的考核方 法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系 。 例题： 1.下列各项中不属于岗位职责的是()。 A.不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定 B.不打听于自身工作无关的信息 C.未经批准不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行