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XX银行XX省分行银行承兑汇票承兑业务 合规试题库 一、填空 1、银行承兑汇票是 签发，委托中国银行作为 在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 （承兑申请人）（承兑行） 2、单笔银行承兑汇票票面最高金额原则上不得超过 万元人民币 。 重点客户不受单笔承兑汇票票面最高金额限制。 （1000）（含）（总行级） 3、单位在票据上的签章，应为该单位的加其的签名或盖章。 财务专用章或者公章法人或其授权的代理 4、银行承兑汇票的付款期限，最长不得超过月;银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取手续费；银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照日息承兑申请人提供的资料为复印件的须提交原件供授信人员核对，由授信人员加盖 章和授信人员名章，并加盖承兑申请人 。 (与原件核对一致) (单位公章)承兑汇票的承兑申请人和承兑汇票 之间必须具有真实的贸易背景。 (收款人)7、查询查复业务须由、双签后方能回复。 （）（）（） 8、“单位定期存款证实书”不能做银行承兑汇票质押凭证，必须由其存款行换开 ，并对开出的存单登记备查。 (单位定期存单) 第一联汇票卡片，贯彻的原则。 (证账分管、证印分管、证压分管) 承兑汇票到期时，营业部门应于承兑汇票到期日，将银行承兑汇票保证金按相应比例转入 科目。 (“8331临时存款”) 银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理，遵循原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照(短期贷款)业务执行。 (真实贸易背景)承兑业务应严格按照和 要求进行审查、审批，根据承兑申请人的资信情况采取合法、有效、真实的措施，防范承兑授信风险。（短期授信业务审批权限）（授信风险管理体系）（担保）银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法人章或其授权经办人的签章）银行承兑汇票凭证的领用采取(逐级)申领的办法,建立逐级交接制,严禁 。 (横向调剂) 以下票据行为中，属于汇票特有的是。 A.出票 B.背书 C.承兑 D.保证 （C） A.自承兑汇票到期日起1年内 B.自承兑汇票出票日起2年内 C.自承兑汇票出票日起1年内 D.自承兑汇票到期日起2年内 （D）承兑保证金账户利息结息后转入承兑申请人。 A.承兑保证金账户 B.专用账户 C.临时账户 D.结算账户 （D）（A）银行承兑汇票的付款人是。 A.汇票的出票人 B.汇票的背书人 C.承兑银行 D.持票人 （C） 持票人持到期的银行承兑汇票向承兑银行提示付款时，承兑银行发现该持票人尚欠本行贷款逾期未归还，承兑银行。 A.不得拒绝付款 B.可以拒绝付款 C.提交人民银行仲裁 D.由人民法院判决 （A） （）承兑授信要按照信贷原则采取相应的授信风险防范措施。其中，是否收取承兑保证金、保证金的收取比例、担保方式和担保比例，需参照我行为客户核定的信用等级，按照的原则掌握。 A.“高等级、宽要求、高比例；低等级、严要求、低比例” B.“低等级、宽要求、高比例；高等级、严要求、低比例” C.“高等级、宽要求、低比例；低等级、严要求、高比例” D.“低等级、严要求、低比例；高等级、宽要求、高比例” （C） （）承兑保证金应通过“8401承兑汇票保证金”核算码核算，出票人缴存保证金时，应提交。 A.转账支票 B.特种转账传票 C.公司申请 D.业务部门通知 （A） 出票人持承兑汇票提示承兑时，营业部门应根据有关规定进行审核，内容包括不限于以下内容： A.承兑汇票必须记载的事项是否齐全无误 B.出票人的签章是否符合规定 C.出票人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户 D.承兑汇票上记载的出票人名称、账号是否相符 E.承兑汇票要素与承兑协议是否相符 （ABCDE） 银行承兑汇票保证金不能以方式存入。 A.现金 B.转账 C.汇款 D.贴现 （ACD） 承兑银行接到持票人开户银行寄来的托收凭证及承兑汇票正本，抽出专夹保管的承兑汇票卡片和承兑协议副本，审核内容包括 ： A.承兑汇票应为本行承兑，与留存承兑汇票卡片的号码和记载事项相符 B.承兑汇票必须记载事项齐全，必须记载事项若有更改应由记载人签章证明 C.承兑汇票做成委托收款背书，背书连续，粘单粘接处签章符合规定 D.承兑汇票是