富国两年期理财债券型投资基金.PDF

富国两年期理财债券型证券投资基金 招募说明书 （更新） （二〇一七年第一号） 基金管理人：富国基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 招募说明书（更新） 【重要提示】 富国两年期理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2014 年 12 月18 日中国证监会《关于准予富国两年期理财债券型证券投资基金注册的批 复》（证监许可【2014】1380 号）和2016 年6 月3 日中国证监会证券基金机构 监管部 《关于富国两年期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构 部函【2016】1276 号）进行募集。本基金的基金合同已于2016 年 12 月 1 日正 式生效。 本基金自2017 年2 月24 日至2017 年3 月26 日以通讯方式召开基金份额持 有人大会，会议审议通过了《关于富国两年期理财债券型证券投资基金降低管理 费率和托管费率有关事项的议案》，对基金管理费率、托管费率进行调整。上述 基金份额持有人大会决议自表决通过之日即2017 年3 月27 日起生效，基金管理 费自2017 年3 月28 日起由0.4%年费率下调至0.3%年费率，基金托管费自2017 年3 月28 日起由0.1%年费率下调至0.07%年费率。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值和收益及市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风 险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断 市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得 基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场 整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导 致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有 风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为理财债券型基金 （固定组合类），属于证券投资基金中的较低风险 品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 2 招募说明书（更新） 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债是指中小微型企业在中国境内以 非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行人是非上 市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中小企业私募债较 传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风 险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止至2017 年6 月1 日，基金投资组合报告和基金 业绩表现截止至2017 年3 月31 日（财务数据未经审计）。 3 招募说明书（更新） 目录 一、绪言 5 二、释义 6 三、基金管理人 10 四、基金托管人 23 五、相关服务机构 29 六、基金的募集 31 七、基金合同的生效 33 八、基金份额的申购与赎回 35 九、基金的投资 45 十、基金的业绩 55 十一、基金的财产 58 十二、基金资产的估值 59 十