银华深证100指数分级招募说明书（更新）.PDF

银华深证100 指数分级招募说明书（更新） 银华深证100 指数分级证券投资基金 更新招募说明书 （2017 年第1 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 银华深证100 指数分级招募说明书（更新） 重要提示 本基金经2010年3月16日中国证券监督管理委员会证监许可 【2010】302号文核准募集。 本基金的基金合同已于2010年5月7日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同 类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资者承担的风险也越大。 本基金按照份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能 低于初始份额面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风 险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金的特定风险（如指数 化投资风险、投资替代风险、跟踪偏离风险、杠杆机制风险、折/溢价交易风险、份额配对 转换业务及基金份额折算等业务办理过程中的特有风险等）。巨额赎回风险是开放式基金所 特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十 时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及《基金合同》，了解本基 金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是 否和投资者的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业 绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2017年5月7日，有关财务数据和净值表现截止 日为2017年3月31日，所披露的投资组合为2017年1季度的数据（财务数据未经审计）。 银华深证100 指数分级招募说明书 （更新） 目 录 一、绪言3 二、释义4 三、基金管理人8 四、基金托管人15 五、相关服务机构15 六、基金份额的分类与净值计算规则36 七、基金的募集38 八、《基金合同》的生效38 九、基金份额的上市交易39 十、银华深证100 份额的申购与赎回39 十一、基金的份额配对转换48 十二、基金的投资49 十三、基金的业绩57 十四、基金的财产58 十五、基金资产估值59 十六、基金的收益与分配64 十七、基金的费用与税收64 十八、基金份额折算66 十九、基金的会计与审计75 二十、基金的信息披露76 二十一、风险揭示80 二十二、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算86 二十三、《基金合同》的内容摘要88 二十四、《托管协议》的内容摘要88 二十五、对基金份额持有人的服务88 二