中小金融机构案件防控测试题1.docVIP

一、填空题（每题1分、共10题） 1、安全保卫责任状每年签（ ）次。 2、省联社通报批评的员工，从通报批评之日起（ ）年内，取消评先资格。 3、现金业务区应安装不少于（ ）路独立防区的紧急报警装置。 4、储蓄机构不允许任何单位和个人（ ）、冻结或扣划储蓄存款，国家法律、法规，另有规定的除外。 5、作废的重要空白凭证不得损毁，剪角并加盖（ ）章后，附在当日传票内备查。 6、营业机构储蓄临柜人员必须保证（ ）人以上。 7、信贷业务的主要责任人，造成60万元（含）以上经济损失的，一律给予（ ）处分。 8、农村信用社抵押贷款抵押率原则上不超过（ ），最高不超过70%。 9、监控录像至少要保存（ ）天。 10、严格执行案件发生（ ）小时以内报告制度，特重大案件立即报告。 二、判断题（每题1分、共10题） 1、银行对账包括银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账。对账岗位应由记账岗位兼任。（ ） 2、会计、储蓄业务管理人员发现员工异常行为后，及时向上级报告。（ ） 3、长款不入账，短款垫款平账。（ ） 4、密码挂失、印鉴挂失可由任一营业机构受理。（ ） 5、当日对外营业时间内受理的收、付款凭证．必须当天进行账务处理。（ ） 6、背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。（ ） 7、紧急报警装置线路上可以挂接电话机和传真机。（ ） 8、“赔罚”、“走人”和“移送”三种责任追究方式，可视案件及严重违规违纪行为的情节、性质和后果，单独处罚或并处。（ ） 9、信用社主任与辖内网点、柜组负责人要签订安全保卫工作责任状。（ ） 10、授权应适当、明确，并采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补发。（ ） 三、单选题（每题1分、共10题） 1、信用社出纳管理人员（ ）至少要查库一次，信用社主任每月至少要查库一次。信用社出纳主管人员和信用社主任不得找人代为查库。 A、每天 B、每周 C、每旬 D、每月 2、执行调缴款任务必须使用（ ）运送。 A、专用押款车 B、普通车 C、装甲车 D、警用车 3、信贷业务主责任人和经办责任人的责任承担比例为（ ） A、5:5 B、4:6 C、7:3 D、6:4 4、贷审会小组实行记名投票表决，采取一人一票的表达方式，（ ）以上成员同意方可通过。 A、三分之一 B、二分之一 C、三分之二 D、四分之三 5、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？( ) A、 有“黄赌毒”行为的 B、 个人或家庭经商办企业的 C、 小额资金购买彩票的 D、 无故不能正常上班或经常旷工的 6、基层信用社（营业部）发生经济案件，单个案件涉案金额在（ ）万元（含）以上的，信用社主任将被撤职。 A、10 B、20 C、30 D、40 7、流动资金贷款主要用于（ ）。 A、购买主要机器设备 B、弥补临时性资金短缺 C、对外投资 D、进行技术改造 8、金库必须要安装（ ）等安全设备。 A、笔录电视监控设备 B、防潮、灭火设备 C、防爆灯 D、应急照明设备 9、张某是银行的信贷员。2009年张某不按规定审核贷款材料，向个人和汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪？( ) A、职务侵占罪 B、违法发放贷款罪 C、违法向关系人发放贷款罪 D、玩忽职守罪 10、基层信用社副主任（ ）检查一次辖内网点负责人执行国家法律法规、各项规章制度和案件防范责任制落实情况。 A、每星期 B、每月 C、每季度 D、每年 四、多选题（每题1分、共10题） 1、异常行为工作中的表现形式有（ ） A、有窃取客户资料和密码嫌疑 B、有越权处理业务的行为 C、对专业业务不熟悉 D、经常有违反业务操作规程的行为 2、营业期间如遇上级安全保卫检查时，应出示的证件有（ ） A、检查证 B、身份证 C、工作证 D、介绍信 3、贷款“三查”制度是指（ ） A、贷前检查 B、贷时检查 C、贷后检查 D贷中复查 4、解款押运的风险包括（ ） A、押运人员与车辆 B、押运计划 C、装车途中交接 D