浙江言信诚有限公司监管现场作业规程.doc

浙江言信诚有限公司监管现场作业规程 为严格执行《浙江言信诚有限公司押品监管业务风险控制管理办法》规定的各项现场作业管理要求，特制订本作业规程，明确分公司相关人员特别是监管员的监管现场作业具体的工作步骤及要求、重点注意事项及工作纪律，以便相关人员对照执行。 一、监管设置 （一）工作步骤及要求 １、交接押品前的工作 (1)分公司经理应逐品种向质（抵）押人调取有关押品权属证明材料，并汇总列表（《押品权属确认表》），由质（抵）押人签章确认。 (2)分公司经理填制押品监管三方（或四方）协议文本相关要素，分公司风险控制主管经复核后在监管协议及抵（质）押物清单上盖章。 (3)存货系抵押的，银行和企业需共同向工商行政管理部门申请办理抵押登记手续，取得他项权利证书，分公司经理复印收集该他项权利证书复印件。 (4)分公司经理与监管区域产权人填制租赁协议文本要素，分公司风险控制主管经复核后在租赁协议文本上盖章，接收租赁的监管场所。 (5)与企业签订收取监管费用相关协议。 ２、交接押品中的工作 (1)制作《监管押品交接明细清单》，绘制监管仓库所在区域平面位置图（固定格式）。 (2)分公司经理、监管组长和监管员要共同逐项清点接收押品，按符合要求的堆放方式，将押品置入监管区域相应的货位。 (3)设置公司监管标识牌、软隔断和调设红外线现场监控系统至最佳工作状态。 (4)“三拍摄”：按押品的种类、型号（规格）逐一拍摄监管押品实物照片；从监管区域的不同角度拍摄押品存放现场照片；拍摄锁库后监管仓库的门窗或加装硬隔断的敞开监管区域照片。 (5)分公司经理代表总公司，与银行、企业共同签章确认三份《监管押品交接明细清单》和监管仓库所在区域平面位置图，三方各执一份。 (6)监管员进场履行现场监管职责，收妥库房钥匙，登记《押品监管台帐》的押品进出库总帐、明细帐 ３、交接押品后的工作 (1)制作监管仓库押品堆放统计平面位置图，标明对应位置押品的种类、型号或规格、数量，标明货物进出库通道。 (2)在每一监管仓库现场放置《监管现场每日作业流水记录单》，由监管员每日按时间顺序登记所进行的作业步骤。 (3)落实企业缴付监管费用及公司开列发票事宜。 (4)落实监管员现场监管食宿。 (5)向银行取得企业使用授信的逐笔借款合同、借款借据复印件。 (6)当日将全部业务信息及平面图、照片录入公司“监管业务管理系统”（登记押品总帐、明细帐），并在２个工作日内将所有资料移交总公司后台存档管理。 （二）重点注意事项 １、分公司经理在填制抵（质）押物清单、监管协议文本相关要素时，应注意与总公司事前批准的《押品监管实施预案》的内容原则上应一致；如出现如押品种类、押品保险、监管区域、存放方式、押品控制方式及授信额度等发生较大变化，分公司应先以专项请示的方式取得总公司的批准。 ２、注意企业所盖印章与贷款证上加盖的印章是否一致。 ３、对出质人外购的原辅材料，要排除系走私、委托加工的原料等情形。分公司经理应按种类（型号或规格）逐项收集、复印原始发票，如无发票或发票滞后，应收集购销合同、付款凭证、运输单据及出质人验货入库手续等，验证购销合同的有关条款、收款人、发货人和存货标明的生产厂家、生产日期及规格型号等是否存在逻辑对应，尽到“动产善意取得”法律制度规定的注意义务。 对出质人自己生产的产成品、半成品，要排除企业代加工的货物等情形。首先应查验出质人是否正在生产同类产品，其次查验构成该产成品、半成品的原辅材料是否属外购且原辅材料的消耗量与产成品、半成品产出量之间是否存在逻辑对应，第三查验产成品、半成品外包装所标明的生产厂家是否为出质人。 ４、要注意查验截止押品交接之日，企业是否就同种类存货质（抵）押给其他银行。 ５、所租赁的区域为敞开、不封闭的，应要求企业（及产权人共同）在敞开区域周围设置金属质的硬隔断，有条件的，应做到监管区域内供电； 所租赁的区域为非敞开、封闭的，应使用公司自备锁（分别由现场监管员和分公司风险控制主管保管），同时检查库房消防、防盗、防渗、防塌及水电等情况是否正常，检查库房门窗是否破损或需加固，检查库房墙体是否完好。 （三）工作纪律 １、业务用章纪律 （1）双人保管。业务公章应存放入能加锁的金属盒内，同时将金属盒存放入保险柜；金属盒、保险柜的钥匙分别由分公司风险控制主管、经理负责保管。 （2）双人使用。业务公章仅用于经总公司批准的事项，未经总公司批复，不得对外用章；加盖印章时，分公司经理和风险控制主管必须双人在场，并进行用章逐项登记、签名，登记簿在次月初应上交总公司归档保存。 ２、廉洁奉公纪律 分公司相关人员应格守职业操守，一切为公司利益为重，不得为谋私利而未经总公司批准擅自对外作出承诺，不得为谋私或贪图便利而对与经总公司批准的《押品监管实施预案》不符合的押品进行交接，不得为谋私或贪图便利而对判