《肮脏的交易》新华图书.pdf

第 1 页 一、起源…… 有组织犯罪的兴起 ，现在 已被认为是全球商业生活 中令人遗憾 的事实。由这些行为获取的源源不断的巨额 金钱需要在 国际银行和贸易体系中得到清洗 。伴随着市 场 的国际化和全球化、信息技术的复杂化、及诸如前苏 联地区变幻不定的政治经济形势，犯罪分子充分利用这 些趋 势打擦边球 ，借 以清洗他们非法所得 的资金 。例 如，据估计非法毒品工业每年产值 亿美元，比世 界石油和天然气工业产值还要大 。它拥有 亿老顾客 ， 全世界每年有 亿美元的非法资金得到清洗 。 洗钱者因适应全球新 的政治经济形势而活跃起来 ， 然而管理当局却进步相当缓慢 。虽然 ，金融行动特别工 作组 （ ）提 出了很好 的、切实可行 的、各个 国家 都能接受的行动准则，然而事实是在全世界 目前并没有 第 2 页 关于反洗钱统一的法规和法律 。主要 的后果之一是在不 同的体制和法规 中出现 了合法 的跨 国贸易和金融组织联 合起来洗钱 的局面 。我们听到的最多的评论是，如果一 个组织严格地按照反洗钱规则来运作 的话 ，那么 同时意 味着要付 出巨大的代价 ，因为如果这样 ，实际上做任何 生意都几乎是不可能的。原因之一是，洗钱法规 的实施 非但对所有 的顾客都不利 而且也不能达到它们 的预 期 目的，并不能揭露那些少部分的不诚实者和有 问题人 员 。 结果是每个组织虽然都表面遵守现行的规章，因为 不这样无论是法人还是 自然人所面对 的刑事处罚，以及 他们面临的名誉上的损失，都是 巨大的。但在实际上， 他们遵守的却是另一套规则。 洗钱及 以其为基础 的有组织犯罪是每 日全球新 闻的 一大特征 。在我们这个世界上，每秒钟就有数百万美元 被转移，每天超过 万亿美元在全球流动 。这样 ，由南 美洲制造毒品获得 的金钱从加勒 比海 的一个 岛屿经 由纽 约和奥地利到达伦敦速度之快 比你读完这段文章所需的 时间还要短 。提起早期的洗钱 ，人们往往会和小毒品贩 子联系起来 ，他们提着装满钞票的可疑的手提箱赶到银 行 （这样描述也许更容易理解 ）。今非昔 比，在今天， 即使是高层人士、有权势者、伟人和好人也可能会和某 种形式的肮脏交易有牵连 。而且人们发现或检举 的所清 洗 的钱不再仅仅是销售毒品所得 ，而是来 自各种严重犯 第 3 页 罪所得 。洗钱 的循环过程也可 以应用于近来才 出现的以 下行为 中： 大型的国内和跨 国公司出于 明显的政治、公共关 系或税收的原因而支付 的 “好处费”或贿赂费用 ，此类 费用 需要 隐藏 。 政府本身参与的高效率清洗政府基金 ：一个突出 的例子就是某个 国家通过离岸管辖权而 向国外转移政府 资金 。 也许你 已屡有所 闻，从某个劣迹斑斑 的令人 “尊 敬 ”的洗钱者阶层 出身的政治家们 ，他们或者试 图伪装 从他们 的国家偷来 的钱 ，或者把他们处心积虑非法获得 的贿赂转移到不同的家庭名下或匿名账户上。 “洗钱”这个术语好像在 世纪 年代就 已经在 美 国产生 。犯罪团伙 当时也像今天一样尽量这样做 ：把 他们 的犯罪所得和他们 的犯罪行为断开联系 。为 了做到 这一点，他们从事现金流量高的行业 ，诸如盥洗业和洗 车业 。然后将他们从罪恶活动 中所得 的现金混入合法收 入 中，就这样 同时也为大量 的黑钱制造 了一个合乎逻辑 的商业理由。 “洗钱”这个术语今天主要是强调 “清洗” 和 “洁净 ”的意义，其最初 的原因是 由于罪犯 曾经采用 过盥洗行