基金招募说明书（更新）.PDF

华富智慧城市灵活配置混合型证券投资 基金招募说明书 （更新） （2017 年第1 号） 基金管理人： 华富基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 华富智慧城市灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 目 录 重要提示2 第一部分 绪言4 第二部分 释义4 第三部分 基金管理人8 第四部分 基金托管人 19 第五部分 相关服务机构24 第六部分 基金的募集47 第七部分 基金合同的生效47 第八部分 基金份额的申购与赎回48 第九部分 基金的投资58 第十部分 基金的业绩68 第十一部分 基金的财产69 第十二部分 基金资产估值70 第十三部分 基金的收益与分配75 第十四部分 基金费用与税收76 第十五部分 基金的会计与审计78 第十六部分 基金的信息披露79 第十七部分 风险揭示84 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算87 第十九部分 基金合同内容摘要89 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 103 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 115 第二十二部分 其他应披露事项 116 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 117 第二十四部分 备查文件 117 1 华富智慧城市灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 重要提示 华富智慧城市灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称“本基金”）的募集申 请经2014 年7 月28 日中国证监会证监许可〔2014 〕771 号文注册。本基金基金 合同于2014 年10 月31 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书等信息 披露文件。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资 风险。本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币 市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。 本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券存在较高的流动性风险和 信用风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但 仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影 响。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基 金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、 本基金的特定风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏 好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负担。 2 华富智慧城市灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金招募说明书自基金合同生效日起，每6 个月更新一次，并于每6 个月结