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我国航运金融生态系统探索作者：朱玉华 赵刚 单位：上海海事大学交通运输学院 2004年12月，周小川在“经济学人50论坛”上发表了一篇名为“完善法律制度，改进金融生态”的演讲，首次将生态学的概念引入金融领域，提出了“金融生态”的概念[2]。自从金融生态的概念提出以来，学术界进行了广泛的探讨，大致可分为两种观点：金融生态环境观和金融生态系统观。金融生态环境观主要从金融外部的运行机制以及相关的基础条件、影响因素来分析研究金融生态相关的运作机理，强调法律治理、政府行为、诚信文化对金融发展的重要作用。金融生态系统观则认为金融生态是一个开放、复杂的动态平衡系统，具体应该包括金融生态主体、金融生态环境和生态调节三方面，强调金融生态的改善既包括金融生态环境的改善，又包括金融生态主体的完善和生态调节机理的运作，目的在于构建一个多元化金融组织体系。在理解生态内涵与金融理论的基础上，本文认为，金融生态是指对金融的生态特征和规律的系统性抽象，本质反映金融内外部各因素之间相互依存、相互制约的有机的价值关系，参照生态学对生态系统的分析，金融生态系统是由金融主体及其赖以存在和发展的金融生态环境构成，两者之间彼此依存、相互影响、共同发展的动态平衡系统。从结构角度来看，金融生态系统由金融生态主体子系统与金融生态环境子系统构成。金融生态主体是在金融生态体系中，为了自身的生存与发展，不断调整自身以适应环境和根据自身需要去作用环境的行为主体，如银行、证券、保险、民间借贷等金融机构和组织，以及居民、企业等行为主体。金融生态环境是指作用和影响金融生态主体生存与发展的各种因素，如金融主体的活动都是在一定外部经济、法律制度、创新环境的条件下进行的，也受一定的信息、技术、人才等条件的影响。 航运金融生态系统的构成通过比较自然生态系统和金融生态系统，我们可以发现，作为金融系统的分支，航运业的金融系统也是一个具有很多生态学特征的系统，通过与生态系统和金融生态系统的比较分析，我们可以简要的得出航运金融生态的组成结构图，如图1所示。我们可以对航运业中金融生态系统的要素关系进行简要的分析：航运金融生态系统包括了航运金融生态主体和航运金融生态环境两大部分。航运金融生态主体中的生产者，主要包括各类航运金融机构、金融市场，如各类银行、保险公司、交易所等，它们将资金从没有生产性用途的人手中导入有生产性用途的航运企业手中。作为航运金融产品的消费者，主要包括航运、港口以及相关企业，它们通过船舶融资、融资租赁、IPO上市等方式获得资金，并将获得的资金运用到运输生产服务中。作为金融废弃物的分解者，主要指金融中介和监管机构，航运金融的发展，需要保险经纪、保险公估、法律服务、会计、船舶检验等各类中介机构提供专业化服务，以保证航运金融生态链的顺畅运作[3]。在航运金融生态环境因素中，外部经济环境包括一个国家和地区的经济发展水平、结构等方面内容。法律制度环境是指航运金融运行所依托的法律和制度。创新环境是指为适应航运实体经济的发展，而对制度安排、业务品种、金融工具、金融产品等方面所进行的创造性的变革和开发活动，它是金融结构提升的主要方式和金融发展的重要推动力量。航运金融离不开信息、技术和人才方面的支持，如航运企业在资金结算、管理等方面需要银行业提供较好的技术、信息服务等。另外，航运金融业是涉及航运、金融、法律等多方面的产业，对从业人员素质要求较高。 航运金融生态系统的运行机制分析 基于自然生态和金融生态的组成结构，我们建立了航运金融系统的生态结构图，在这个生态结构图中，存在各种要素与元素，这些要素与元素之间的关系十分复杂，包括上下游的关系、平行关系以及间接的联系等。为了揭示立航运金融生态的运行机制，本文尝试从生态圈的角度建立航运金融生态圈，如图2所示，外圈表示航运金融生态环境，内圈为航运金融生态环境主体。外圈的航运金融生态环境包括了外部经济环境，法律制度环境，创新环境，技术、信息、人才环境等，这些都是航运金融机构和金融体系生存和发展的基础条件。内圈的航运金融生态主体结构表达的是航运金融的生产者、消费者、分解者之间的循环关系，反映航运金融主体内部各层次之间的协作关系。航运金融生态主体和航运金融环境组成一个紧密联系的生态圈，相互之间具有很强的依存性。航运金融生态主体和生态环境各自发挥自身的特点和作用，系统才能发挥有效功能，然而在航运金融生态系统中，系统是否协调取决于其内部各个组成部分是否结构合理、大小匀称、功能配套。 航运金融生态系统和谐性分析 1航运金融生态系统和谐性判别模型航运金融生态系统是否能够可持续性发展，取决于航运金融生态系统内部的结构、发展水平与金融生态环境是否和谐。从国内外的既有文献看，多集中于金融生态环境评价指标体系的构建，对于金融生态系统和谐性评价指标体系的研究相对较少