【约稿】关于加强投资类公司监管,防范金融风险的建议.docVIP

关于加强投资类公司监管 防范金融风险的建议 近期，各地相继出现投资类公司涉嫌从事非法集资，吉林市也发生多起相关案件，致使部分群众财产蒙受损失，引发了较多不稳定因素。加强投资类公司监管，防范金融风险迫在眉睫。 目前，投资公司主要有投资担保类公司、投资管理和资产管理类公司、投资担保咨询类公司三种。投资担保类公司主要从事融资担保、投资担保、合同履约担保和投资管理咨询服务，此类公司设立门槛高、管理严格；投资管理和资产管理类公司多为规避“担保”而设立， 名称多为“投资管理有限公司”或“资产管理有限公司”，经营范围一般为投资管理、资产管理、项目投资、创业投资和理财咨询等，按有关规定，这些经营范围无需前置许可，管理相对宽松；投资担保咨询类公司，此类公司既不能担保，也不能投资，只能搞咨询服务，业务品种较少，实际注册公司也较少。 一、三类公司存在的主要问题 1、违规经营现象较重。超范围经营和开展非法存贷业务较普遍；以高息回报为诱饵，非法吸收公众存款情形较多；同时存在放高利贷现象。 2、虚假出资和抽逃资金较严重。由于投资担保公司所占用资金数量大，自身业务量与现金流之间存在矛盾，极易弄虚作假，搞虚假出资；中小投资担保公司，其业务量一旦激增，易拆解其在银行的存款，造成抽逃资金的违法行为。 3、存在非法担保现象。融资性资产担保机构，只有依法注册登记，取得许可证后方可为履约合同提担保等业务，但实际上投资管理和资产管理类公司从事地下担保业务很普遍。 4、资金链断后，易引发社会性问题。一是如果贷款人的抵押物出现瑕疵或审查不严，就会使存贷款链条断裂，引发社会问题。二是有些投资公司可能会出现见利忘义，当他们非法吸收存款达到一定大的数额时，有可能卷款潜逃。三是大多数投资管理类公司非法吸收存款进行放贷，有资金链断裂风险，极易引发社会矛盾。 5、挠乱金融市场秩序，影响政府公信力。《商业银行法》有“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得吸收公众存款等商业银行业务”的规定，部分人认为“这些公司有执照，办公场所豪华气派，如果他们违法经营，政府有关部门早就查处了，他们之所以能每天营业，说明他们是合法的”，近期各地频发的农村合作社诈骗案就是在上述心理影响下发生的，从而大大贬损了政府公信力。 6、部分存在洗钱等违法活动。如一些投资人的资金来历不明，投资在此方面，就会使其慢慢合法化；一些因“高利贷”无力偿还的，易铤而走险，走抢劫、盗窃等犯罪之路。 二、几点建议 1、高度重视，开展调研。各级党委、政府应站在确保经济安全、确保民生安全的大局，切实把整顿规范投资公司经营行为纳入重要工作日程来抓，分类调查公司资产、存贷规模等基础情况，为规范治理打牢基础。 2、厘清职责，抓好监管。依据相关法律法规，结合部门“三定”要求，尽快厘清政府及有关部门在监管担保公司方面的职能职责，进一步细化分工，加强专业技能培训，使各部门在整治管理中做到会管、能管、管好，早预防、早介入、早监管，严防金融风险。 3、强化协作，形成合力。投资担保企业的监管牵涉法律多、政策多，单由一个部门很难实现无缝隙、全覆盖、零遗漏式监管，建议成立由政府相关领导牵头，组织银监、发改、工信、财政、商务、人行、工商等部门成立整顿规范投资担保行业领导小组，建立联席会议制度，像打击非法传销一样齐抓共管，多策并举，确保监管成效。 4、健全制度，源头管理。建议国家、省或相关部委尽快出台相关管理办法，进行专项整治，严格履行“谁审批、谁查验、谁监管”职责，努力从源头上防范金融风险。 5、畅通渠道，深挖案源。通过设置信箱、开设专网专线等形式，进一步畅通信访、投诉、举报等维权渠道，组织银监、经侦等专业力量联合办案，并对检举情况属实、挽回损失较大的相关人员给予一定奖励，鼓励群众积极参与、踊跃提供案件线索，深挖一批作案隐蔽、影响恶劣的非法担保案件，以震慑金融犯罪行为，确保金融市场健康有序发展。 6、强化宣传，严加防范。一是利用电台、电视台、报纸等媒体载体进行宣传，教育民众树立正确的理财观，自觉防范存贷风险。二是在金融机构门前、办公场所等处利用滚动字幕、传单等方式向民众宣传违法存贷行为的危害。三是制作警示牌，设置在投资及管理类公司办公场所内外醒目位置，以防民众上当受骗。