- 1、本文档共2页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
反洗钱介绍
反洗钱介绍
一、反洗钱的定义1
2
二、反洗钱组织—监督管理 (国际组织、各个国家组织)
三、履行反洗钱义务的机构(中国是:金融机构、特定非金融机
构)
四、反洗钱主要工作内容3
(一)三大核心义务
1、对符合条件(具体条件由法规规定)的客户进行身份识别(包
4
括客户风险等级划分、涉恐名单排查)
2、客户身份资料和交易记录保存;
3、大额交易和可疑交易报告,其中可疑交易包括涉嫌恐怖融资
(大额交易、可疑交易、涉嫌恐怖融资的定义由法规规定)。
1 在中国,《中华人民共和国反洗钱法》定义。
2 金融行动特别工作组(Financial Action Task Force ,FATF )、欧亚反洗钱和反恐融资组织(Eurasian group
on combating money laundering and financing of terrorism ,EAG )、亚太反洗钱组织 (Asia/Pacific Group on
Money Laundering ,APG )…。
3 在中国,履行义务的具体要求有多项法规规定,比如:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易
记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的
可疑交易管理办法》等。
4 涉恐名单:由联合国、(在中国)公安部、人民银行等国家相关部门公布。
(二)八项基础工作
1、反洗钱内控制度建设
2、反洗钱机构设置
3、反洗钱信息化建设
4、反洗钱培训宣传
5、反洗钱内部审计
6、重大洗钱案件处置
7、配合反洗钱监督检查和调查
8、保密
五、中国的刑事法律制度
5
(一)刑法
1、第191 条 洗钱罪
2、第312 条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
3、第349 条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪
(二)司法解释
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问
题的解释》(法释 〔2009〕15 号)
5 中华人民共和国刑法 (2011 年2 月25 日修订)
文档评论(0)