《刑事审判参考 2001 年第 1 辑（总第 12 辑）》.pdfVIP

第 1 页 案例 ［第 号 ］ 郭建升被控贷款诈骗案 贷款诈骗罪中的 “以非法 占有为 目的”应如何把握 一、基本案情 被告人郭建升，男， 年 月 日出生，原系北京市升宏 餐饮有限责任公司董事长、北京市糊涂楼饭庄总经理 。因涉嫌犯 贷款诈骗罪，于 年 月 日被逮捕；同年 月 日被取保 候审。 北京市人 民检察院第一分院以被告人郭建升犯贷款诈骗罪， 向北京市第一 中级人 民法院提起公诉。 北京市第一中级人民法院经公开审理查明： 年 月，被告人郭建升通过 向北京市宣武区大栅栏联社 （现更名为北京市大栅栏工商实业总公司）借款人民币 万元及 个人投入部分资金 ，在工商部 门申请注册成立 了北京市糊涂楼饭 庄（集体所有制性质 ），挂靠于北京市朝 阳区离退休人才开发服务 中心，后变更隶属于北京市大栅栏工商实业总公司。郭建升与该 公司签订承包经营协议，任饭庄法定代表人兼总经理，每年上缴管 理费，并按月报送财务报表 。因饭庄经营较好 ，郭建升等人先后在 第 2 页 本市、外埠及澳大利亚和美国设立分店、分公司十余家。 年 月，郭建升与张志宏、鲜威为管理北京市糊涂楼饭庄及所属分 店、分公司的经营及火锅研制开发项 目，三人共 同出资人民币 万元（大部分为北京市糊涂楼饭庄 固定资产折价，少部分为投入资 金 ）注册成立了北京市升宏餐饮有限责任公司 （以下简称升宏公 司 ），郭建升为该 公司法 定代表 人、董事长 。该 公司为其他混合所 有制性质 的有限责任公司。 年 月 日，升宏公司经董事会研究决定，通过无业人 员郭永瑞介绍向原招商银行北京分行中关村营业部 （现更名为招 商银行北京分行 中关村支行，以下简称 中关村营业部 ）提 出贷款人 民币 万元 申请 ，用于购进生产多用途火锅原材料 。该 申请书 中所列企业经营业绩、企业发展 自我陈述和企业财务状况等项 目， 均按北京市糊涂楼饭庄及分店 的业绩、发展情况和财务状况进行 填写。升宏公司提交给银行的资产负债表、损益表 （均为 年 月 日）中的数字，部分为饭庄及分店 的汇总数额，部分为会计 推算和照抄郭永瑞提供的一份报表数字。 北京市大栅栏工商实业总公司经 中关村营业部对该公司的担 保能力等核保后 ，为该贷款 申请出具了不可撤销担保书。中关村 营业部对升宏公司此次贷款未做贷前调查，原因是：北京市糊涂楼 饭庄和升宏公司在 年 月 日和 年 月 日，先后从 该营业部贷款人民币 万元和 万元（本 息均 已归还 ），该两 次贷款 申请书和担保书与升宏公司此次贷款人民币 万元的申 请书 内容基本相 同，信贷员何凡 曾多次到该公司和饭庄查验营业 执照、财务账 目及现场营业情况，并听取被告人郭建升关于两企业 为一体经营和报送的财务报表系饭庄及分店 的汇总表等情况的介 绍，因此对升宏公司本次贷款，何凡经核保后便填写了贷前调查报 告，并按照审批程序批准同意贷款人民币 万元 。同年 月 日，中关村营业部将贷款人民币 万元转入升宏公司在该营业