保全业务介绍课件.ppt

保全业务介绍 ; 广义保全是指人寿保险契约在保险期间内发生的一切事务，包括保全服务、续期收费、理赔服务、咨询投诉及附加价值服务等服务内容 狭义保全专指保全服务，即围绕契约变更、年金或满期金给付等提供的服务; 各种申请文件是合同变更的依据，是重要的法律文书，合同双方据此享受权利、承担义务 除了申请文件外，部分保全项目需要客户填写健康告知，提交体检报告书 申请文件应由申请人亲自签名 新增附约、加保、受益人变更、投保人变更保全项目被保险人也应签名; 受益人变更由被保险人或投保人在征得被保险人同意下申请； 满期金和各种年金给付作业的申请资格人为生存受益人；（注意要把红利给付与保险金给付分开） 其他保全项目均为投保人; 委托他人办理，受托人应携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注受托人身份证号码 ???申请内容涉及受益人变更、加保、新增附约、投保人变更等内容时，则需同时出示投保人及被保险人的《授权委托书》 给付类保全作业原则上应由保户亲自办理; 批单是保险合同文本的重要组成部分 批注涉及事项的多样性，决定了批单文字说明也具有多样性，不可能象保单那样采用单一填写格式，但其重要性与原始保单完全一样，批单对合同变更作出完整的记录，反映最新的保单状况;二、保全作业流程;公司开办的保全服务项目 非服务项目的业务处理;客户资料变更 保单资料变更 地址变更 投保人变更 受益人变更 年龄性别更正 职业变更 交费方式变更 契撤 ?解约（含根据二核决定） 协议解约; ;非服务项目的业务处理;险种转换辅助程序 ——〉 补印保单 补印保单 转换保单签收 少儿险转换率统计（客服） 少儿险转换说明书 保全日常报表 ——〉 保全内勤资料维护 岗位权限维护;四、保全规则的制定