理财规划师第一章现金课件.pptVIP

第一章、现金规划现金规划：为满;p1原则： 短期需;第一节、分析客户现金需求一、现;（二）持有现金及现金等价物的机;p5三、工作程序1、向客户说明;第二节、制定现金规划方案一、现;（二）相关储蓄品种1、一般储蓄;（4）零存整取 5元，1;2、特色储蓄业务（1）定额定期;（三）货币市场基金 p1;（5）期限在1年以内（含1年）;不得投资于：（1）股票（2）可;2、货币市场基金的特点（1）本;（2）资金流动性强货币市场基金;（4）投资成本低货币市场基金一;3、货币市场基金的申购（1）银;4、收益指标七日年化收益率每万;5、影响货币市场基金收益的主要;6、如何选择货币市场基金（1）;（2）什么时间购买第T日在代销;（3）选择何种收益指标、规模大;二、现金规划的融资工具（一）信;广义信用卡：包括贷记卡、准贷记;2、信用卡的功能（1）符合条件;B.超限额、最低还款额未还部分;例2、王先生收到银行对账单，其;循环利息的计算：上期对账单的每;例3、张先生的账单日为每月5日;解： （1）无利息 ;课堂练习题：蒋先生的信用卡账单;11 、如果在3 月28 日只;作业：李先生的信用卡账单日是每;（2）免息分期付款信用卡持卡人;（3）调高临时信用额度当持卡人;（4）预借现金为持卡人提供小额;3、信用卡的还款方式柜台还款（;4、操作注意事项（1）免息还款;（2）超额透支不免息（3）部分;（二）其他银行融资方式 p2;（三）保单质押融资p31保单质;具有现金价值的保单，如养老保险;（四）典当融资p32当户将其动;汽车典当、房产典当、股票典当等;现金规划注意事项将每月生活费支;总结1、现金规划的一般工具：现