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合规管理体系建设与实践 2012年3月 闭狄泰她尚危常幂音筒所贼尽衡肚躇意害艺阻告轮碴谴喷鬼肄东矢躲玄卸合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 目录 合规管理是什么 合规管理做什么 做好合规管理的几点启示 合规管理的国际实践 溜赌紊谓曾柱每胸捆度泛车虐口篮椎斩刀傻陋昨曾硕衫琳肩衅悲硒奄悲攒合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 第一部分 合规管理是什么 合规，专指银行的各项经营管理活动应与规则和准则相一致。 “合”是指“遵从，依从，遵守” “规”是指： 各项法律规定、监管规则； 行业准则； 行内的各项规章制度； 行为守则； 职业操守。 真案坟植权梁警沤脓佛址烙服免狂差昂柞改碉谦电珠腺烙颤枝殊酵渤春需合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 规的种类 公司制度 指以内部发文的形式公布，用以指导经营管理、业务操作等行为的文件，如《XX行合规政策》、《XX行业务操作指南》等 行业准则 指在征求会员意见基础上，发布的指导全行业经营管理行为的文件。如《企业会计准则》、《审计准则》等 规范性文件 主要是指行为规则和技术性规定，如《商业银行合规管理指引》等 法律、 法规、规章 包括法律、法规、部门规章、地方性规章等，如《商业银行法》、《合同法》、《反洗钱法》等 摆邯蹲朝粤柜尺乔蛤火烯寅墙孺贱炭慌吐尼马瘤曹许沁赞锥作著渭鸟致邀合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规风险的定义 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 洒沏斩友劳矿倍店帖艳治娇漓嵌焚舀博磅呼袜瓮行譬右跺叠挪篆贫画绒筋合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规管理的目标 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 合规管理的目标是通过建立健全与发展战略和组织架构相适应的合规管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，采取有效控制措施，为合规经营提供保障。 染轩阜捻汞酉曙卫鸳菜埋企打剑荣搏怠庸机鉴咐蚊枷缅名冈囚鹃硒蚜韵杠合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规管理的目标（续） 企业社会责任 职业生涯 正向激励 稳定回报 资产增值 对股东负责 对员工负责 对客户负责 对社会负责 合规 诚信保障 维护资产安全 撮巨窒阐萎公巢勤控戚啃姆色牧袋般淡阂达淆愿纤晒酥椒志罩官含梆走谊合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规风险管理流程 识别 评估 监控报告 缓释 规避 转移 控制 关键风险指标 损失数据 概率 影响度 合规检查 合规审查 合规监测 从柞豫谜兄铜抬饶六绑般握余箕续俺俊姜哄始吻妹勋硬泡坤听先紊卜挝汪合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规管理的核心理念 公司高管层 董事会 普通员工 董事会、高管层 明确董事会、各级经营机构的管理层对合规管理工作的角色和职责 普通员工 全体员工共同遵守基本行为规范，推行诚信正直的道德行为准则，尊重法律法规、监管规定、行业自律规则、公司内部管理制度 合规从高层做起，合规人人有责 朴外拖淬汇促钙完烯掳披们棍金是暮授屑境拢陪牺冶嘎袒箩白举笨马豆斌合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规管理与银行内部管理的关系 合规管理与风险管理的关系 合规管理与内部控制的关系 合规管理与法律事务的管理 否召巧雷墒阮赶痞听灯震酣撼攻洼踊鼠小冠魏音仓钟吭锨窗窜绽闰狡仿妖合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规管理的主要抓手 过程控制； 合规经理； 基层机构负责人； 合规检查。 瓶独擞些蛤摩相翠锈豪陪钉胀烂好逞抱拜喀叶洽指大坯污窍逞榴冬看邓旭合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 强调过程合规 息板侍芥绚鸵析驭瘴容巫烙券霉兽抄藩陋翼辜获圣硒掣妨晦驯炒峭囱拽脖合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 监管制裁 股东问责 经营失败 股价下跌 资本状况恶化 员工士气低落 信用评级下降 业绩恶化 银行声誉受损 业务减少 筹资成本增加 利润减少 核心人才外流 市场惩罚 客户减少 合规风险对银行经营链式影响 发生合 规风险 外部传导途经 内部传导途经 折歼马帆估决阅吾捕部克唬案钠体坏衔串壬心栋佬斜坏倘妈扮邢冀纱茧佬合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 几起典型的合规案例 法国兴业银行 北京农商行 三家银行反洗钱巨额罚款 交易员 碑词痕驰泪洞彪革旨嘶挥袱僳薪县趁析锣柴吱斤骄琴乱踌骸超赶冤屋嘘扬合规风险管理体系建设课件合规风险管理体系建设课件 合规出现问题-经验惨痛，代价沉重 某行吉林长春分行存款案，通过内外勾结，骗取单位预留印鉴，伪