王小明有10万元想投资,他该怎麽做.PDFVIP

定期定額 O4 王小明有10萬元想投資，他該怎麼做 【方案一】單筆投資10萬元 【方案二】10萬元定期定額分批進場 方案一 方案二 指數 單筆投資一年報酬率(%) 定期定額投資一年報酬率(%) 平均報酬率 最大值 最小值 平均報酬率 最大值 最小值 MSCI世界指數 11.36% 36.60% -19.49% 7.06% 22.37% -9.65% 史坦普500指數 13.89% 58.42% -22.59% 7.90% 32.73% -1.51% 道瓊歐洲指數 11.17% 43.79% -20.92% 8.13% 27.65% -6.47% MSCI新興市場指數 20.88% 82.82% -26.78% 10.33% 53.81% -16.77% 日經225指數 1.67% 46.69% -32.86% 1.07% 27.38% -19.75% 資料來源︰ 理柏資訊，台幣計價自1987/12/31至2007/12/31，定期定額投資假設每月1日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。 試算過去20年來全球主要指數單年投資報酬率 定期定額相對具抗跌性且能有效降低風險 21 投資概念工具書 投資概念工具書 定期定額 22 O4 單筆投資與定期定額哪一種比較好？ 依個人風險屬性與投資目標而定 單筆投資 定期定額 投資 大筆資金分批進場投入，或固定每月 一次投入較大筆的資金。 性質 小額投入(最低2000元)。 相對單筆投資之風險較小，具有平均 短期會面臨較大之波動風險，但可用 成本、平均風險的效果。當股市處於 投資 拉長時間的方式補強，以長期投資方 多頭，報酬率可能不如單筆投資高， 風險 式持有基金，較能降低市場的波動風 但當股市處於震盪或空頭時，卻相對 險。 具有降低風險的保護作用。 投資 建議以短期投資目標為主，但是必須 投資目標以中長期為主，一方面有強迫 目標 承擔