关于开展洗钱类型分析工作的通知概要.docVIP

关于开展洗钱类型分析工作的通知 各农村信用县级行社： 为深入实践风险为本的反洗钱方法，提高反洗钱义务主体风 险防范能力和可疑交易监测水平，根据《中华人民共和国反洗钱 法》等法律，制定了《洗钱类型分析工作规划》（附件1），各行社要参照《规划》开展本机构洗钱类型分析工作，现就执行《规划》有关事项通知如下： （一）定期撰写本机构洗钱类型分析报告。2013年上半年机构洗钱类型分析报告在2013年6月30日前上报。 （二）报告的基本内容。各银行撰写洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于如下内容： 1.全系统可疑交易报告统计情况； 2.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布、产品类型情况； 3.突出或值得关注的可疑交易活动或动向； 4.辖区内洗钱犯罪、上游犯罪案件情况； 5.本地区突出或值得关注的洗钱活动或动向； 6.向人民银行报送的重大可疑交易情况。 三、各单位在分析可疑交易报告类型时，可参考《可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）》（附件2）和金融机构自定义筛选指标以及实践经验。 四、各行社反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示内容；必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考；注意将风险提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。 附件：1、洗钱类型分析工作规划 2、可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版） 洗钱类型分析工作规划 为贯彻落实风险为本的反洗钱方法，科学分析我国面临的洗 钱威胁情况，奠定国家洗钱风险评估工作基础，制定本工作规划。 一、概念界定 洗钱类型分析方法是运用类型学1工具、分析洗钱活动规律的研究方法。根据类型学的基本分析步骤，洗钱类型分析的主要工作是以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准，将洗钱活动划分为不同类型，分析其规律特点，从而综合判断洗钱形势和风险分布情况。 二、背景 （一）进行洗钱类型分析是国内反洗钱实际工作的需要。近 年来，新型洗钱犯罪层出不穷，洗钱手法日趋复杂，金融机构合 规经营存在巨大风险，监管、执法部门面临严峻挑战。根据国际 标准和反洗钱形势要求，我国正在实施风险为本的反洗钱监管方 法，其前提就是必须掌握洗钱风险状况，而洗钱类型分析方法正 是评估外部洗钱威胁（即洗钱活动）的重要方法。 （二）进行洗钱类型分析是国际反洗钱发展要求。洗钱类型 学是研究复杂社会问题的一种分析工具，在社会科学领域有着广泛运用。类型分析基本步骤有三：第一，确立类型划分标准；第二，根据标准将研究对象予以归类；第三，分别研究各类型的规律，比较分析类型间的相互关系，综合得出研究对象的整体结论。分析一直是国际反洗钱工作的重要内容之一，金融行动特别工作 组（FATF）成立了专门的类型工作组，对重点洗钱类型进行专题 研究，很多成果已转化为国际标准。2012年新《40项建议》第 一条要求各国应当开展国家洗钱风险评估工作。根据FATF关于 “洗钱风险”的定义，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或 体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。因此，国家洗钱风险 评估包括外部威胁评估和内部漏洞评估。洗钱类型分析即外部威 胁评估，是国家洗钱风险评估的重要组成部分，只有做好洗钱类 型分析，才能从国家层面科学评估洗钱风险。 三、目的 （一）风险预警。通过洗钱类型分析，为风险为本的监管方 法提供实证依据，并及时提示金融机构风险情况，指导其有针对 性地加强风险管理，提高整体风险防控能力。 （二）监测指标。通过洗钱类型分析，研究主要洗钱类型和 特点，总结相应的可疑交易识别分析方法，为金融机构自主建立 监测指标提供参考，提高金融机构可疑交易监测水平。 （三）构建国家洗钱风险评估体系。做好国内洗钱类型分析 工作，构建洗钱类型分析体系，在此基础上结合内部漏洞评估， 共同构建国家洗钱风险评估体系。 四、洗钱类型分析体系基本构成 （一）框架。洗钱类型分析体系包括国内和国际两部分，以 国内为主、国际为辅。国内洗钱类型分析体系包括三个层次：一是地区层次，由中国人民银行分支机构牵头开展本地区洗钱类型 分析工作；二是行业层次，挑选银行业、证券业、保险业、支付 业重点机构开展本行业的洗钱类型分析工作；三是国家层次，在 地区和行业系统分析体系的基础上，由中国人民银行总行开展国 家洗钱类型分析工作，从而形成覆盖国家、地区和行业三个层次 “三位一体”的洗钱类型分析体系。国际方面，由中国人民银行 总行组织开展境外洗钱信息监测工作，作为国内类型分析体系的 补充。 （二）信息来源。从洗钱类型分析体系整体看，其国内信息 来源包括侦查机关通报案例、金融机构可疑交易类型信息（即可 疑交易涉嫌的洗钱类型，不包含姓名、账户、交易等涉密信息）、 中国反洗钱监测分析中心监测分析数据以及国家相关部门通报的上游犯罪形势