业务人员保全服务指南.PDF

业务人员保全服务指南 一、客户需要亲自办理的业务： （1） 挂失补发（换发可代办） （6 ） 签名变更 （2 ） 保单贷款 （7 ） 生调止付后的给付 （3 ） 保单补发后6 个月内申请退保、犹豫 （8 ） 受益人变更为非被保险人第一顺 期撤保、账户部分提取 序继承人 （4 ） 被保险人贷款授权 （9 ） 支付金额大于30 万退费类保全业 （5 ） 投保人变更（原投保人需本人办理） 务 （10）保单易服务权限变更 二、客户委托业务员代办的常见业务 变更类 （1） 个人客户联系信息变更 （2 ） 续期交费方式变更 （3 ） 自动续保标识变更 可代为审核客户相关身 （4 ） 复效 份证明原件，提供客户身 （5 ） 保单还款 份证件复印件 （6 ） 新增附约 （7 ） 职业变更 （8 ） 个人客户资料信息变更 （9 ） 性别年龄误告 需提供客户身份证件原 （10）身故受益人变更 件 （11）保单续贷 （12）红利领取方式变更 退保类 （1） 犹豫期撤保 （2 ） 整单退保 需提供客户身份证件原 （3 ） 终止附约 件 （4 ） 账户余额部分提取 给付类 （1） 生存金给付 需提供客户身份证件原 （2 ） 红利给付 件 （3 ） 续期给付方式变更 三、委托代办业务的注意事项： 1、委托代办业务须为客户真实意思表示，且须提供申请资格人亲笔签名的 《保全申请书》、 《授权委托书》及代办人有效身份证件。 2 、委托代办收付类保全业务须采用转账方式，且必须为申请资格人实名制个人活期结算账 户（不受理信用卡）。通过神行太保第三方收款保单的犹豫期撤保业务，仅受理退还至原订 单号的申请。 3、凡符合提供身份证复印件的代办保全业务，复印件 （二代身份证需复印正反两面）需申 请资格人签名及签署日期；涉及收付款的保全项目及续期交费、续期给付授权等涉及银行账 户复印件需账户所有人写明户名、卡号并签名确认。代办人员需当面审核客户相关资料原件 （保险单、资格人身份证，银行卡/折，相关资料），在所有相关复印件上签署“与原件核对 无误”及审核人姓名、审核日期。 4 、申请资格人的要求： （1）除受益人变更的咨格人为被保险人及征得被保险人书面同意的投保人，生存金领取、 指定生存金领款标准、续期给付长期授权项目的资格人为受益人、签名变更的资格人为原签 名资格人外，其他保全项目的资格人均为投保人，特殊项目参考各项目服务指南。 （2）申请资格人为未成年人的：由其法定监护人代为行使保全申请权力，且须提供监护人 身份证明原件及能证明监护关系存在的有关资料，包括出生证明、户口薄等（若监护人为投 保人且投保时已明确，则视同公司已核实投保人对被保人有监护关系，不需再另外提供证 明）。 5、退保、减保和犹豫期撤保业务自申请人申请之日起生效；复效、续贷、还款、垫交还款、 保