金信民发货币市场基金.PDF

金信民发货币市场基金 招募说明书(更新) （2017 年第1 号） 基金管理人：金信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 重要提示 金信民发货币市场基金 （以下简称“本基金”）经2016 年12 月5 日中国证券监督 管理委员会证监许可 【2016】3004 号文注册募集。本基金合同已于2016 年 12 月 16 日 正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市 场前景等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投 资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定 收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；以及中国证监会、中国人 民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，在不改变基金投 资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围，不需召开基金份额持有人大会审议。具体投资比例限制按 照相关法律法规和监管规定执行。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人认购（或申 购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件，全面 了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市 场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、其他风险及本基 金特有风险等等。 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在 一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金、混合型基金与股票型基金。 投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低并不预 示其未来的业绩表现。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 6 月15 日,有关财务数据和净值表现（未经审计）截止日为2017 年3 月31 日。 目录 一、绪言 2 二、释义 3 三、基金管理人 8 四、基金托管人 17 五、相关服务机构 23 六、基金份额的分类 29 七、基金的募集 31 八、基金合同的生效 32 九、基金份额的申购与赎回 33 十、基金的投资 42 十一、基金的财产 54 十二、基金资产的估值 55 十三、基金的费用与税收 60 十四、基金的收益分配 63 十五、基金的会计与审计 65 十六、基金的信息披露 66 十七、风险揭示 72 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 75 十九、基金合同的内容摘要 77 二十、基金托管协议的内容摘要 92 二十一、对基金份额持有人的服务 108 二十二、其他应披露事项 110 二十三、招募说明书存放及查阅方式 111 二十四、备查文件 112 1 一、绪言 《金信民发货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华 人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金信息披