招商康泰综合指数固定收益型养老金产品.PDF

招商康泰综合指数固定收益型养老金产品 投资管理合同 产品投资管理人：招商基金管理有限公司 产品托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 目 录 第一部分 前言 1 第二部分 释义3 第三部分 声明与承诺7 第四部分 产品备案8 第五部分 产品的基本情况9 第六部分 产品份额的申购与赎回 10 第七部分 合同当事人及权利义务 16 第八部分 产品的托管21 第九部分 产品份额的登记22 第十部分 产品的投资24 第十一部分 投资经理的指定与变更33 第十二部分 产品的财产34 第十三部分 产品资产估值35 第十四部分 产品费用与税收40 第十五部分 产品的收益与分配43 第十六部分 产品的会计与审计44 第十七部分 产品的信息披露45 第十八部分 风险揭示48 第十九部分 产品的变更、终止与产品财产的清算49 第十九部分 违约责任52 第二十部分 争议的处理和适用的法律53 第二十一部分 合同的效力54 第二十二部分 其他事项55 1 第一部分 前言 一、订立本投资管理合同的目的、依据和原则。 1、订立本投资管理合同的目的是保护投资人合法权益，明确产品 （以下简 称“本产品”）合同当事人的权利义务，规范产品运作。 2、订立本投资管理合同的依据是《中华人民共和国信托法》、《中华人民共 和国合同法》、《企业年金试行办法》（以下简称“20 号令”）、《企业年金基金管 理办法》（以下简称“11 号令”）、《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（以 下简称“23 号文”）、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（以下简称“24 号文”）等法律法规规定。若因法律法规的制定或修改导致本合同的内容与届时 有效的法律法规的规定存在冲突，应当以届时有效的法律法规的规定为准，各方 当事人应及时对本合同进行相应变更和调整。 3、订立本投资管理合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护相关当事 人及养老金产品资产的合法权益。 二、投资管理合同是规定合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与产品相关的涉及合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与投资 管理合同有冲突，均以投资管理合同为准。合同当事人按照 “24 号文”、投资管 理合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 投资管理合同的当事人包括投资管理人和份额持有人。投资人依据本合同取 得产品份额后，即成为本产品份额持有人。份额持有人作为当事人并不以在本合 同上书面签章为必要条件，其持有产品份额的行为本身即表明其对本投资管理合 同及投资管理人有关业务规则的承认和接受。 三、招商康泰综合指数固定收益型养老金产品由投资管理人依照 “20 号 令”、“11 号令”、“23 号文”和 “24 号文”及其他有关规定发行，并报中国人 民共和国人力资源和社会保障部（以下简称“人社部”）备案。 养老金产品经人社部备案确认，并不表明其对本产品的价值和收益做出实质 性判断或保证，也不表明投资于本产品没有风险。 投资有风险，投资人应当仔细阅读本产品的投资管理合同、投资说明书、托 管合同,充分认知养老金产品的投资风险，审慎做出投资决策，自行承担投资损 1 益。 投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本产品财 产，但不保证投资于本产品一定盈利，也不保证最低收益。 四、投资管理人在本投资管理合同之外披露涉及本产品的信息，若内容涉及 界定合同当事人之间权利义务关系的，如与投资管理合同冲突，以投资管理合同 为准。 2 第二部分 释义 在本合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、 产品、本产品或本养老金产品：指由招商基金管理有限公司依照 “11 号 令”、 “24 号文”等有关规定发行，并经人社部备案通过的招商康泰综合 指数固定收益型养老金产品。