试析反洗钱基本形势与银行业在反洗钱工作中重点.docVIP

试析反洗钱的基本形势及银行业在反洗钱工作中的重点 洗钱作为清洗不法钱财来源并使之披上合法外衣的犯罪活动源于20世纪20年代美国芝加哥的一个犯罪集团。该组织以开设洗衣店为幌子进行贩卖毒品的活动，并将洗衣店洗衣的各种收入与贩卖毒品所得的收入混合在一起，统一以洗衣收入向税务机关进行申报，使贩卖毒品的非法所得转化为合法所得。当前，洗钱行为已发展成为一个重要的国际犯罪行为。洗钱在一般的意义上来说是指对来源非法的收入或者财产，通过各种手段使其合法化，从而掩饰、隐瞒犯罪非法收益的行为。非法收入被人称作“脏钱”,将其合法化的行为也就自然可以被形象地称为“洗钱”。洗钱活动目前十分猖獗,据国际货币基金组织估计,全球每年非法洗钱的总数额高达1-3万亿美元,相当于全世界国内生产总值的2%-5%。 一、我国反洗钱工作的现状 （一）我国反洗钱方面法律规范的演进 随着我国的国际化与世界经济接轨，经济蓬勃发展，国内的洗钱活动也逐步猖獗起来。因此进入21世纪以来，我国的反洗钱工作步入了一个蓬勃发展的时代。2001年9月，中国人民银行成立了由行长担任主席的反洗钱工作委员会，该委员会负责统一指导全行系统的反洗钱工作，并于当年制订了《中国银行反洗钱手册》。2002年9月,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》