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-反洗钱 一、单选 1)、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ ）保护。（A ） A:法律；? ?B:刑法； ? ?C:民法 2)、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（ ）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（ A） A:采取预防:监控；?? B:加强管理，完善内控制度；? ?C:明确分工，责任到人 (3)、国务院有关部门:机构在各自的职责范围内履行反洗钱（ ）职责。（ B） A:可疑交易的调查； B:监督管理； C:分析报告 (4)、金融机构反洗钱应当按照规定建立（ ）识别制度。（ B） A:交易对象 ； B:客户身份； C:业务对象 (5)、国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员少于规定人数或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构（）调查。（A ） A:有权拒绝； ??B:不得拒绝； ??C:应该配合、 6)、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事:高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。（C ） A:法律处分； B:警告处分； C:纪律处分 7)、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）以下罚款，并对直接负责的董事:高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户:假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的； (六）拒绝、阻碍反洗钱检查:调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。（A ） A:20万元以上50万元； B:30万元以上50万元； C:50元以上100万元 (8)、与客户建立人身保险:信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ ）。（ A） A:核对并登记； B:复印登记； C:核实备案 (9)、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（ ）措施。（B ） A:扣划；? ?B:临时冻结；? ?C:转移 (10)、国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱（ ）的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。（C ） A:交易报告制度； B:资料保存制度； C:内部控制制度 11)、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（ ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ A） A:金融服务；?? B:提取大额现金； ? ?C:结算服务 (12)、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。（A ） A:该金融机构； ?? B:第三方；? ?C:客户 (13)、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ），未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解冻。（A ） A:48小时内； B:36小时内； C:24小时内 14)、金融机构（）为客户开立匿名账户或者假名账户。（B ） A:可以； B:不得 ；C:严禁 15)、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ A）。 A:行政调查；? ?B:信息披露； ? ?C:刑事诉讼。 16)、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实