杭州理财业务部理财经理岗位---职位说明书.docVIP

杭州理财业务部理财经理岗位 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 资金理财推介与同业合作 调研市场需求，关注金融理财产品动态；拓展推介渠道，通过各种途径拓展银行合作伙伴，进行代理业务模式的深入探讨 法律、法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法申请 客户开发与维护 通过各种营销途径对自然人和机构客户进行开发，推介公司理财产品。 定期制定客户开发及维护方案、组织实施，从而提升客户的归属感和忠诚度。 法律、法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法 没有进行有针对性的客户开发和维护工作的，扣2分；制作客户开发及维护方案不力，客户不满意的，扣2分。  工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 资金理财业务操作 资金理财的发行、赎回、授权等业务操作； 法律、法规 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 公司制度 《资金理财柜面业务操作规程》 资金理财发行：1、委托人申请；2、柜台经办员受理；3、复核员复核； 4 资金理财的发行客户身份不明为其办理的，扣1分；各类原始凭证的填写不完整、不准确、有遗漏的，扣1分；凭证印章不合规、不齐全的，扣1分；客户签章不齐全的，扣1分； 组织理财项目调查，并协助签订理财合同和理财项目管理。 协助部门总经理助理组织安排理财项目的初步尽职调查，对项目的可行性、风险性及控制措施进行初步论证； 进行理财产品方案初步设计，协助办理资金投放手续，协助进行理财项目后期管理。理财合同签订及后续管理 法律、法规 《理财法》 第二十五条 受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第五条 理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求： （一） 委托人为合格投资者；（二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人；（三） 单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四） 理财期限不少于一年；（五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定…… 第九条 理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。 《理财公司管理办法》 第十九条 理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。