7金融市场学考点(修订版)难点.docxVIP

金融市场学考点选择题目前世界上主要的黄金市场：伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和香港。同业拆借市场是货币市场体系的重要组成部分。支票是同城结算的一种凭证，也是同业拆借市场最通用的支付工具之一。拆入行开出自身银行的支票，到次日才能交换抵补所缺头寸，因此也被称为“明日货币”。同业拆借率各地方名称缩写：伦敦LIBOR；新加坡 SIBOR；纽约 NIBOR；香港HIBOR。美国对商业票据进行评级的机构主要有：标准普尔公司、穆迪投资服务公司、惠誉国际信用评级有限公司，也是国际上主要的专业信用评级机构。短期国债一般被视为准货币。在外国债券市场上发行以发行国货币为计价货币的债券名称：美国：扬基债券；日本：武士债券；中国：熊猫债券。在外国债券市场上发行的以第三国货币作为计价货币的债券是：欧洲债券。在一定条件下按照一定的转股比例转换成债券发行人的股票是：可转换公司债券。信用评级的定量指标主要以各类财务指标为主。财务指标……偿债能力定性指标……行业的周期性、企业的行业地位债券发行价格的确定方式，主要有三种：招标式、定价式、簿记建档式。按照标的不同可以分为价格招标、收益率招标。按照招标规则的不同可以分为荷兰式招标（单一价格招标）、美国式招标（多种价格招标）、混合式招标。非市场化的发行方式是定价式。以债券的发行方式对象确定与否划分的方式为：私募发行和公募发行。私募发行的公司如：银行、信托公司、投资基金、养老基金、资产管理公司。债券承销机构承担了全部的承销风险。2002年我国的交易所市场开始实行净价交易。银行间债券市场是我国债券流通市场的主体。我国债券流通市场的交易方式目前主要是现券交易和回购交易。累积与非累积累积是指当公司无力支付固定股息时将股息累积下来，以后盈余增多时再补发参与与不参与参与是指除固定股息以外还参与利润分配可赎回与不可赎回可赎回是指股份有限公司可以按照一定的价格赎回可转换与不可转换可转换是指股东可以在一定时期内按照事先确定的一定比例将优先股转换成普通股B股又称为境内上市外资股，原本是指以人民币标明票面金额，由我国境内公司发行在深圳、伤害证券交易所上市，供境外或港澳台投资者以外币认购和交易的股票。H股是我国境内公司发行的，在香港上市的股票。N股是我国境内公司发行的，在纽约证券交易所上市的股票。L股是我国境内公司发行的，在伦敦证券交易所上市的股票。S股是我国境内公司发行的，在新加坡证券交易所上市的股票。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地活大部分股东权益来自中国内地的股票。每股账面价值=净资产总额/总股本（总股数）净资产=总资产-总负债每股股票内在价值=预期股息/市场利率预期股息是指未来预计可能受到的股息、红利。股票市场的功能：①筹集资金；②引导资金合理流动，优化资源配置；③风险定价。1990年11月26日上海证券交易所由中国人民银行总行批准成立。1991年04月11日深圳证券交易所由中国人民银行总行批准成立。我国采取的股票发行制度是核准制。注册制的代表国家是美国。发行股票中，发行对象已经确定好的，不会失败的是私募发行。股票按发行过程划分可分为直接发行与间接发行全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的股票，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。股票流通市场的组织形式可分为：场内交易、场外交易、第三市场和第四市场。股票交易方式为：现货交易、期货交易、保证金交易。场内交易是指在证券交易所内进行的交易。证券交易所的概念：①提供固定场所和有关设施；②制定各项规则；③形成合力的价格和有条不紊的正式组织。证券交易的当时人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公提供融资或者融券进行交易的就是保证金交易又称作信用交易或垫头交易。债券在发行时，其发行价格可以大于、等于、甚至小于债券的票面价值。我国证券交易所是会员制，会员制证券交易所是不以盈利为目的。做市商制定又被称为报价驱动制定。交易所内是净价成交方式，清算和交割为成交。我国A股目前实行的是T+1交割方式；B股是T+3根据投资目标不同，可以将基金分为：成长型基金、收入型基金、平衡型基金。成长型基金的风险大、收益高；收益型基金风险小、收益较低；平衡型基金的风险收益介于成长新基金与收益型基金之间。在我国基金托管人员能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，收益分配比例不能低于基金年度收益的90%。基金的收益：①股利收入；②利息收入；③资本利得；④资本增值；⑤其他收入。外汇的特征：①外币性；②可偿性；可兑换性。某开放式基金的资产净值为每股份额2元，基金的申购费率为2%，某投资人欲申购10万份基金，问该投资者支付的申购费和申购总额是多少？解：申购金额=申购份数*申购日单位基金的份额净值=10万元*