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上海市市级储备粮交易平台融资服务推介 粮食交易平台融资服务推介 二○一五年三月 * 提纲 第一部分 融资服务概述 第二部分 融资流程介绍 第三部分 融资服务特点 * * 融资服务概述 第一部分 * 一、服务简介 2014年，上海良友集团与上海银行合作推出上海市市级储备粮交易平台融资业务。 该业务借助于良友集团较强的物流、仓储信息管理系统、货源组织和货物处置等方面的优势，为参与交易市场粮食竞价交易的交易商提供过桥融资服务，将粮食销售、物流业务与金融业务进行有机结合。 该业务的推出，解决了交易商在储备粮竞拍过程中资金短缺的问题，促进上海粮食交易平台业务的发展，保证储备粮食的正常轮换，实现银行、交易平台与交易商的共赢。 * 一、服务简介 参与各方： 借款人：中标交易商 融资申请初审人：上海粮食交易中心批发市场经营管股份有限公司（以下简称“交易市场”） 融资申请终审人和放款人：上海银行 竞价采购交易货款支付和竞价销售交易货款收款人：上海市粮食储运公司购销分公司（以下简称“购销公司”） 储备粮管理人：上海粮油仓储有限公司（以下简称“仓储公司”）。 * 三、服务内容 服务内容： 竞价采购融资：储备粮竞价采购中标成交后，卖方交易商向交易市场和上海银行申请融资。融资款项仅用于向农户或其他粮食经销商收购标的粮食，储备粮入库后，购销公司支付的货款直接用于偿还上海银行贷款。 * 三、服务内容 服务内容： 竞价销售融资：储备粮竞价销售中标成交后，买方交易商向交易市场和上海银行申请融资。融资款项仅用于支付竞价销售中约定的货款，并将购得的储备粮质押给上海银行，由仓储公司负责管理。 * * 融资流程介绍 第二部分 * 一、融资申请与核准 上海市市级储备粮中标成交 交易商必须在交易市场组织的上海市市级储备粮网上交易中成功中标，并与购销公司签订《粮食买卖合同》。 提交融资申请 交易商凭《成交确认单》、《粮食买卖合同》，及《银行授信业务申请书》向交易市场提交融资申请。 交易市场初步审核 交易市场对竞价交易的真实性和交易商的注册会员资格进行初步审核。 * 一、融资申请与核准 上海银行授信审核（事先审核） 上海银行对交易商进行实地调查后审批额度： 开户、签约、开通上海银行现金管理平台（事先办理） 审批通过的交易商在上海银行开立账户用于放款和还款； 交易商与上海银行签订《借款合同》，约定借款利率、质押率、保证金比率、借款期限、还款方式；在竞价销售融资业务中需签订《质押合同》，约定质押物处置程序等； 上海银行为交易商开通现金管理平台并发放USBkey，用于交易商网上提款。 * 二、竞价采购融资流程—融资拨付 上报收购进度：卖方交易商每日编制《粮食收购日报表》，于下一工作日上午九点前上报给交易市场； 发起提款申请：卖方交易商按照收购进度、用款需求，持上海银行USBkey登陆现金管理平台发起提款申请； 确认提款申请：交易市场根据《粮食收购日报表》反映的收购进度和资金使用进度，在上海银行现金管理平台对交易商的提款申请进行确认； 实时发放贷款：上海银行系统收到交易市场的确认指令后，实时发放融资款项。 * 二、竞价采购融资流程—融资拨付 竞价采购融资款项拨付流程图 * 二、竞价采购融资流程—履约还款 合同履约：交易商必须将贷款资金全部用于指定粮食的收购，并将收购粮食运输至仓储公司下属指定库点；交易商必须在《粮食买卖合同》、《借款合同》规定的期限内完成全部数量的粮食采购入库； 流程监管：上海银行对贷款资金使用情况、交易商粮食收购情况进行监管； 储备粮交易：根据实际粮食验收入库数量，交易商开具《增值税专用发票》； 货款结算：购销公司根据结算金额，与卖方交易商结算货款，货款全额支付到交易商在上海银行的专用账户； 归还借款：上海银行直接扣款归还借款，收回全部借款后，《借款合同》履约完毕。 * 二、竞价采购融资流程—履约还款 竞价采购融资履约还款流程图 * 三、竞价销售融资流程—融资拨付 提款申请：交易商持USBkey登陆现金管理平台发起提款申请； 发放贷款：上海银行系统收到交易商提款申请后，实时放款至交易商账户，并自动支付至交易市场在上海银行开立的账户内，用于支付买方交易商的成交货款； 货款支付：交易市场收到交易商货款后，将90%的货款支付到购销公司指定的账户，剩余10%的货款在《粮食买卖合同》履约完毕后，根据实际提货数量再行结算； 开具提单：购销公司收到货款后，向交易商开具贷款对应金额数量的《提货单（融资型）》； 提单质押：交易商将购销公司开具的《提货单（融资型）》背书后，提交合作银行作为质押物权凭证予以质押。 * 三、竞价销售融资流程—融资拨付 竞价销售融资款项拨付流程图 * 三、竞价销售融资流程—履约