海富通养老收益混合型投资基金更新招募说明书.PDF

海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 海富通养老收益混合型证券投资基金更新招募说明书 （2017 年第2 号） 基金管理人：海富通基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 海富通养老收益混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2013 年 4 月1 日中国证券监督管理委员会证监许可 【2013】299 号文核准募集。本基金的 基金合同于2013 年5 月29 日正式生效。本基金类型为契约型开放式。 本招募说明书是对原《海富通养老收益混合型证券投资基金招募说明书》的 定期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金 管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或会高于或 低于投资者先前所支付的金额。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资者 在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系 统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。本基金为混 合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于 股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基 金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致 的投资风险，由投资者自行承担。 本招募说明书所载内容截止日为2017 年5 月29 日，有关财务数据和净值表 现截止日为2017 年3 月31 日。 本招募说明书所载的财务数据未经审计。 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 目 录 第一节 绪言1 第二节 释义2 第三节 基金管理人7 第四节 基金托管人15 第五节 相关服务机构18 第六节 基金的募集38 第七节 基金合同的生效39 第八节 基金份额的申购、赎回与转换40 第九节 基金的非交易过户、转托管、冻结与质押50 第十节 基金的投资51 第十一节 基金的业绩65 第十二节 基金的财产67 第十三节 基金资产的估值68 第十四节 基金的收益与分配73 第十五节 基金的费用和税收75 第十六节 基金的会计与审计77 第十七节 基金的信息披露78 第十八节 风险揭示84 第十九节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算87 第二十节 基金合同的内容摘要89 第二十一节 基金托管协议的内容摘要104 第二十二节 对基金份额持有人的服务118 第二十三节 其他披露事项121 第二十四节 基金管理人和基金托管人的更换123 第二十五节 招募说明书的存放及查阅方式126 第二十六节 备查文件127 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 第一节 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金 销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《