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案例制作 国 际 金 融 理 财 师 资格认证培训 1 欧阳林家庭退休规划案例背景国际金融理财师 2009年1月，欧阳先生来到“金色年 华”理财工作室提出退休规划理财要 求，CFP持证人黄云龙和AFP持证人魏 婷婷热情接待了欧阳先生，经过几次交 流，了解到以下信息。 2 欧阳林家庭退休规划案例 国际金融理财师 欧阳林先生1967年出生，硕士毕业，是中国××公司的部 门经理，月薪（税前）1.8万元，身体健康，预计余寿为86 岁。 欧阳先生自1996年参加基本养老保险，个人缴费费率是 8%，目前个人账户积累额是5万元；基本医疗保险，个人缴 费费率是2%，目前账户余额9,000元；住房公积金个人缴费 费率是8%，单位1：1配款，目前账户余额是0；失业保险缴 费率为1%。当地上年度社会平均工资是3,322元。 欧阳先生所在公